21 марта 2024

Банкротство ИП: полный путеводитель по последствиям

Банкротство Долги Налоги

21 марта 2024

Время чтения: 10 минут

224 просмотра

Банкротство ИП — верный способ списать долги. Но какие последствия могут ждать предпринимателя по окончании процедуры?

Порой предпринимательская деятельность приносит не только деньги, радость от достижений и ощущение социальной значимости, но и разочарования, выраженные в финансовой нестабильности. Появляются долги, но в душе еще теплится надежда о возможности их оплатить. Пусть не сейчас, но вот в следующем квартале точно!

Проходят месяцы, но ничего не меняется, кроме количества недовольных кредиторов. Коллекторы портят нервную систему, приставы арестовали карты и постоянно вызывают к себе, мешая работать – ситуация, врагу не пожелаешь! Прекратить это можно, только избавившись от долга.

Если нечем платить, то выход один – банкротство. Вокруг этой процедуры, а вернее, того, что будет после нее с индивидуальным предпринимателем, ходит много слухов. Разберемся, какие варианты банкротства есть у ИП, и чего ожидать после окончания процедуры.

Судебное банкротство индивидуального предпринимателя — последствия

Банкротство в суде представляет собой процедуру признания финансовой несостоятельности, по итогам которой будет назначена реструктуризация долга или реализация имущества. В первом случае долг остается за предпринимателем, но будет пересмотрен график платежей. В некоторых случаях это помогает снизить ежемесячную финансовую нагрузку, избежать закрытия ИП и продажи имущества на торгах. Реализацию назначают, когда должнику совсем нечем платить по долгам.

В банкротстве будут рассмотрены все сделки с недвижимостью, которые банкрот провел за последние три года. Если суд выявит сомнительную сделку, то может отменить ее, а имущество отправится в конкурсную массу.

Банкротство может быть:

Добровольным. В этом случае должник сам обращается в суд с заявлением о признании себя банкротом. Причем не нужно ждать пока долг вырастет до 500 тысяч рублей. Проконсультируйтесь бесплатно с нашими юристами и если процедура вам подходит мы поможем подобрать компанию по банкротству с долгом от 220 тысяч;
Принудительным. Как правило, на банкротство должника подают кредиторы или налоговая. В остальном процедура проходит стандартно.

Кроме того банкротство может проходить как с имуществом, так и без него. Если конкурсную массу формировать не из чего, так как ни машин, ни квартир должник не приобрел за свою жизнь, то процедура пройдет быстрее. Торги устраивать не будут, а просто спишут долг.

Нужно отметить, что всем имуществом и деньгами должника в период банкротства будет управлять финансовый управляющий. Он же занимается формированием конкурсной массы и контролирует, чтобы от вашего дохода вам поступали средства в размере прожиточного минимума. Если есть иждивенцы, например, дети, то сумма увеличивается.

Индивидуальный предприниматель может банкротиться в статусе ИП или закрыть его и идти в банкротство обычным гражданином.

Разберем, что ожидает должника после списания всех долгов в том и другом случае.

Банкротство физлица в статусе ИП	Банкротство физлица без статуса ИП
ИП будет закрыто. Суд направит в налоговую решение о признании финансовой несостоятельности, и статус будет ликвидирован.	Если захотите взять кредит, то в течение 5 лет нужно предупреждать банки и МФО о том, что вы проходили процедуру банкротства.
Нельзя открыть новое ИП в течение 5 лет. При этом можно оформить самозанятость. В таком случае можно будет работать на себя, но без наемных сотрудников. Если нарушить правило и начать вести предпринимательскую деятельность, то будет наказание за незаконную предпринимательскую деятельность.	Запрещено управлять компаниями, организациями в течение 3 лет.
Будут аннулированы все полученные лицензии и разрешения.	Запрещено управлять банками и другими кредитными компаниями в течение 10 лет.
10 лет нельзя занимать управляющие должности в банках и других кредитных структурах.	Нельзя подать на повторное банкротство в последующие 5 лет.
5 лет нельзя занимать руководящие должности в кредитных компаниях и организациях.
При подаче документов на получение кредита нужно указать на наличие банкротства, если с момента списания долга не прошло 5 лет.
Нельзя повторно банкротиться в следующие 5 лет.
Кредиты, взятые для собственных нужд, останутся, и их нужно будет выплачивать.

Из таблицы мы видим, что выгоднее получить статус банкрота, и списать долги при закрытом ИП.

Подберем вам надежную компанию по банкротству с рассрочкой от 5 000 ₽/мес. Вам спишут долги по 127-ФЗ под ключ с учетом набежавших процентов, штрафов и неустоек.

Низкие цены

Подберем вам компании самыми щадящими ценами.

Гарантии

Выберем компании, которые гарантируют возврат в случае несписания долга.

Поддержка

Проконсультируем вас по любым вопросам процедуры банкротства.

Оставьте свой номер телефона и наши юристы проконсультируют вас о банкротстве и юридических компаниях бесплатно.

Какую ответственность несет ИП

Индивидуального предпринимателя в ходе банкротства могут привлечь к ответственности в зависимости от выявленного ущерба и правонарушений. Это может быть в следующих случаях:

за неправомерное банкротство – фиктивное или преднамеренное;
при злостной неуплате ущерба крупного размера;
за предоставление поддельных документов при оформлении займов;
за мошеннические действия с выплатами по займам;
за утаивание имущества, например, посредством фиктивной продажи перед началом банкротства или во время процедуры.

В случае выявления нарушений последствия будут одинаковы как для банкрота в статусе ИП, так и без него.

Что говорит закон о последствиях признания индивидуального предпринимателя банкротом

Нужно отметить, что индивидуальный предприниматель рискует не только имуществом, необходимым для профессиональной деятельности, но и личным. То есть, в конкурсную массу попадут земельные участки, находящиеся в собственности должника, автомобили, дачи, дома, квартиры и нежилые строения.

Банкротство индивидуального предпринимателя в МФЦ и последствия процедуры

Индивидуальный предприниматель имеет право банкротиться в МФЦ. В этом случае списание долга длится полгода. Процедура не требует услуг финансового управляющего, а потому совершенно бесплатная. Для проведения внесудебного банкротства должны быть соблюдены несколько условий:

Нужно закрыть ИП за год до подачи документов на банкротство. Закон позволяет это сделать даже с долгами по налогам.
Долг должен быть от 25 тысяч до 1 миллиона рублей.
Банки или налоговая должны предварительно подать в суд на взыскание долга.
У приставов должно было быть заведено исполнительное дело и прекращено по причине неплатежеспособности. То есть приставы искали имущество и деньги, но так и не нашли.
Исполнительные листы были возвращены истцам, больше никаких исполнительных производств открыто не было.

Для внесудебного банкротства нужно:

Шаг 1. Заполнить заявление.

Бланк предоставляют в МФЦ. Заполнить документ нужно точно и без ошибок, в противном случае заявление вернут, а подать его повторно получится только через 30 дней.

Шаг 2. Предоставить перечень кредиторов.

В этом случае уведомлять их о начале банкротства никто не должен. Кредиторы сами должны искать и отслеживать информацию о предстоящей процедуре через Федресурс.

Шаг 3. Дождаться начала процедуры.

МФЦ сообщит вам об этом после проверки информации на соответствие требованиям банкротства. На это отводится 3 дня. МФЦ самостоятельно подает сведения об инициации банкротства гражданина в Единый федеральный реестр (Федресурс), приставам, в банки, где обслуживается должник, и налоговую службу.

Если выяснится, что есть имущество, то внесудебное банкротство будет невозможно. МФЦ в таком случае вам откажет, а процесс перейдет в суд. Последствия списания долгов в МФЦ такие же, как и судебном банкротстве физического лица без открытого ИП.

Принудительное банкротство индивидуального предпринимателя и его последствия

Когда долг достиг критического значения в 500 тыс. руб. но индивидуальный предприниматель его не платит вовсе или вносит средства редко, то кредиторы, например, налоговая или банки, имеют право подать в суд на его банкротство. При этом оплата услуг управляющего ложится на плечи того, кто инициировал банкротство, то есть кредитора. Это одна из причин, по которой кредиторы не так часто обращаются с подобными исками в суд. Это выгодно, если у должника есть ликвидное имущество, которое можно внести в конкурсную массу и по итогам реализации получить свой долг.

Процедура принудительного банкротства индивидуального предпринимателя ничем не отличается от судебного банкротства в статусе ИП. Последствия будут соответствующие, о них мы писали выше.

Банкротство – это реальный способ списать законно долги, в том числе, налоги. Этим правом воспользовались многие должники ИП. Последствия банкротства не столь страшны, как наличие долга и невозможность жить без непосильного финансового бремени.

Если ваш долг достиг 220 тысяч рублей и более, обратитесь к нашим юристам. Вы получите информацию относительно вашего случая, узнаете, как вам лучше списать долги. Мы поможем найти надежную компанию по банкротству.

Плюсы и минусы банкротства физических лиц и ИП

Вопросы к статье

Банкротство ИП протекает так же, как и для обычного физического лица. Должник отвечает личным имуществом и имуществом ИП. Собственность супруга не задействуется при расчетах с кредиторами. Нужно предоставить суду документальное подтверждение владения имуществом, и оно не будет включено в конкурсную массу. Общее имущество, например, автомобиль, вторая и последующие квартиры, будут проданы на торгах. Супруге будет выделена ее доля по итогам реализации.

Согласно закону, при банкротстве индивидуального предпринимателя в конкурсную массу попадет имущество и оборудование дороже 10 тыс. руб., используемые для функционирования ИП, личное имущество. Например, если у гражданина есть автомобиль, гараж и одна квартира, то забрать могут все, кроме единственного жилья. Банкрот останется с крышей над головой. Остальное имущество будет продано на торгах, а деньги направят на погашение долгов.

Процедура не предполагает списание алиментной задолженности, возмещение вреда здоровью, долги по зарплате сотрудникам, а также за компенсацию за моральный ущерб.

Остались вопросы?

Не знаете, какая компания подойдёт именно вам?
Подскажем на консультации!

Источники

КонсультантПлюс

Банкротство Долги Налоги

Надежда Гриднева

автор

Высшее журналистское образование (СахГУ), 6 лет пишу об актуальных событиях и социальных проблемах, 4 года развеиваю мифы о БФЛ, мои статьи набирают 100 000 просмотров ежемесячно.

274 публикации