Какая ответственность наступает для граждан за нарушение 115-ФЗ?
Здравствуйте. Ситуация моя следующая. По непонятным мне причинам третьего дня я не смогла воспользоваться собственной банковской картой. Обратилась в отделение банка. Мне сообщили, что стоит блокировка, якобы я могла нарушить закон об отмывании денег. Конечно же, это возмутительно. Я потребовала немедленно прекратить это безобразие, на что мне было предложено собрать документы по последней операции. Я готова писать жалобы и дойду до суда, если потребуется. Закон изучить еще не успела. Очень нервничаю, никак не возьму себя в руки. Не подскажете мне, уважаемые юристы, что за закон, что по нему грозит простому человеку, который ничего плохого не делал?
Анна Павловна, здравствуйте. Речь, по всей видимости, идет о Законе №115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Нарушение норм этого закона грозит гражданам административной ответственностью. Если вы не делали ничего противозаконного, вам не о чем волноваться. Это обычная проверка, которую выполняет служба финансового мониторинга вашего банка по смутившей ее операции. Нормы Гражданского кодекса и других законов позволяют банкам приостанавливать операции и даже блокировать счета. Поэтому вам нужно выполнить все требования банка, выслать необходимые документы по запросу. Проверка проводится быстро – не более 7 дней. Если все хорошо, операцию проведут, карту разблокируют.