За кулисами «Финико»: анализ финансовой пирамиды

Деятельность «Финико» прекращена, вину на себя взял Кирилл Доронин, ему грозит до 7 лет заключения

Финансовый проект был запущен в середине 2019 года в Татарстане. Отличался эффективной рекламной кампанией, открывались новые филиалы в разных городах России. Как и в случае с подобными мошенничествами, исход оказался предсказуемым. Сотни тысяч человек столкнулись с обманом, потеряв не только личные сбережения, но и средства, взятые в долг у банков для инвестиций в Финико.

По данным последних обращений в Федеральный фонд по защите прав клиентов Финико, более трети пострадавших брали кредиты в финансовых учреждениях, немедленно передавая эти средства организаторам пирамиды. Давайте разберем сейчас, что представляло собой Финико, кто был организатором, что происходит с компанией сейчас и что делать пострадавшим вкладчикам.

Что такое «Финико»

Компания «Финико» – это финансовая пирамида. Доходы участникам выплачиваются за счет средств, полученных от новоприбывших вкладчиков, без осуществления какой-либо реальной предпринимательской или инвестиционной активности. В отличие от легитимных бизнес-проектов, где доходы генерируются благодаря реальной экономической деятельности, финансовые пирамиды опираются исключительно на финансовые взносы новых участников.

Компания «Финико» не имела официального юридического статуса, однако обладала широко известным брендом, активно продвигаемым как в интернете, на различных платформах социальных сетей, так и через проведение семинаров, организуемых по всей стране, включая отдаленные регионы.

Клиенты вступали в договорные отношения с фирмой CYFRON FNK LTD, официально зарегистрированной на Сент-Люсии. именно с ней вкладчики подписывали договор на английском и русском языках.

«Финико» представляет собой большую команду, насчитывающую сотни человек, задача которых – привлекать новых вкладчиков. Этих активистов называют лидерами, и они разделены по уровням от 1 до 10, где 1 обозначает начальный уровень, а 10 – самый высокий. Позиция лидера определяется количеством привлеченных им людей, что напоминает систему званий в армии.

Организаторы пирамиды

Кирилл Доронин выступал в качестве лица компании, его воспринимали как ключевую фигуру в структуре благодаря его постоянному присутствию в публичном пространстве. Доронин ранее участвовал в формировании других, но не столь удачных пирамид. Весьма харизматичная личность, умеющая вызвать доверие. Привлекал внимание, особенно среди женской аудитории, благодаря своим навыкам общения и знаниям в области психологии и маркетинга. К слову, среди вкладчиков было более 80% женщин.

Зигмунд Зигмундович отвечал за финансовые операции в Финико, осуществляя обмен криптовалюты на традиционные деньги. Использование криптовалюты, в частности USDT, которая легко отслеживается, стало слабым звеном в деятельности Финико. Именно это облегчило задачу властей по отслеживанию транзакций. Использование криптовалюты также предполагалось как способ избежать юридической ответственности, что в итоге не сыграло на руку организации.

Эдвард Сабиров, играл роль крыши. Имел связи с высокопоставленными лицами, включая бывшего министра связи России, что придавало проекту определенную защищенность. Тем не менее, после разоблачения, двое организаторов отрицают свою причастность, перекладывая всю ответственность на Доронина, который, несмотря на возможность покинуть страну, решил сотрудничать со следствием. Ему предъявили обвинение, предусматривающее до 10 лет лишения свободы. В связи с помощью следствию срок снизили до 7 лет. С учетом хорошего поведения в местах лишения свободы Доронин может провести чуть больше 4 лет.

Если вы брали займы в банках или у частных лиц, а теперь нечем платить, рекомендуем обратиться к нашим юристам. Позвоните и расскажите о своей ситуации. Специалисты подскажут, как можно избежать уплаты долга на законных основаниях. Возможно, подойдет банкротство. Так вы сможете в одной процедуре списать долги банкам, МФО, по распискам, ЖКХ, налоговой. Консультация бесплатная. Мы поможем подобрать компанию по банкротству. Юристы все сделают за вас.

Что «Финико» предлагала вкладчикам

Вкладчикам предлагали четыре основных программы инвестирования. Давайте разберем их на примерах реальных история участников:

1. Бессрочный депозит «Индекс CTI» обещал своим вкладчикам золотые горы с доходностью 20-25% в месяц. Сначала входной билет составлял всего 1000 руб, но аппетиты росли вместе с популярностью программы, достигнув отметки в 20 тыс. к лету 2021 года.

Лариса Румянцева, вложившись в надежду на быстрое обогащение, сначала радовалась ежедневным выплатам в 1% от вложенного, но вскоре её доход уменьшился вдвое, а потом и вовсе испарился, оставив её с кредитами на сумму в 1,76 млн рублей.

2. Программа «ZK35» играла на отчаянии тех, кто хотел избавиться от долговых оков. Обещая освободить клиента от любых финансовых обязательств за 10 месяцев при условии внесения 35% от долга, программа звучала как музыка для ушей задолжавших. Финал для клиентов был печальным – долги только увеличились, так как большинство брали для взноса кредиты.
3. Мечта о новом автомобиле или квартире казалась реальностью с программой «AT35/KV35». Организаторы просили всего 35% от стоимости желаемого, а уже через четыре месяца эти деньги должны были дорасти до размера полной стоимости покупки.

Лариса из Астрахани, простой бухгалтер, вложила в январе 2021 года 250 тыс. руб и стала счастливой обладательницей Renault Sandero. Разумеется, оставшуюся стоимость автомобиля никто не покрыл и женщина осталась с непогашенным кредитом.

4. Кэшбэк-программа CBS One манила возможностью увеличить свои сбережения на 6% ежемесячно, а также получить возврат части средств за покупки.

Проснулся мошенником: когда за заём на своё имя можно получить штраф или срок

22 апреля 2024

Каждая из этих историй – урок для тех, кто мечтает о быстром обогащении. Как правило, за обещаниями легкой прибыли часто кроются риски и разочарования.

Как рухнула пирамида «Финико»

Еще в летом 2020 года Центробанк России обнаружил доказательства, указывающие на деятельность компании «Финико» как на финансовую пирамиду. Он сразу направил материалы в правоохранительные органы, как сообщили в пресс-службе регулятора. Первого июня 2021 года организация была включена в список, опубликованный ЦБ, где перечислены компании, действия которых носят признаки незаконной экономической активности, включая создание финансовых пирамид.

Прокуратура Татарстана инициировала уголовное дело против «Финико» за организацию финансовой пирамиды с привлечением средств от физических лиц в особо крупном размере 7 декабря 2020 года, при этом Кирилл Доронин, связанный с делом, проходил в качестве свидетеля, как отметил его защитник. Спустя примерно полторы недели после этого, 16 декабря, были проведены обыски в пяти офисах компании, однако арестов не последовало.

19 июля того же года Руслан Давлетьяров, руководитель отдела УЭБиПК МВД по Республике Татарстан, сообщил о поступлении первых заявлений от пострадавших, хотя их количество не превысило десяти. По его словам, расследование на тот момент не вело к прямым обвинениям в адрес организаторов.

Новости Финико сегодня

Сооснователь «Финико», Эдвард Сабиров, находящийся в международном розыске, готовит почву для запуска нового финансового проекта, несмотря на свое скандальное прошлое. В прошлом году его задержали в Дубае. Но экстрадировать в Россию его не удалось. Сейчас он на свободе.

Однако недавно в Telegram появилось сообщение от пользователя под ником Superman. Этот ник ранее принадлежал основателю Финико. В сообщении говорится о возможности восстановления утраченных средств вкладчиками «Финико» в 2021 году. Нужно лишь заполнить специальную форму с указанием почты, связанной с «Финико», электронного кошелька и имени.

Обещание заключалось в том, что первые 30 ответивших могли рассчитывать на возврат 40% от суммы, находящейся на их аккаунтах, тогда как остальные должны были получить фиксированную сумму в 99. Однако за услугу возврата просили оплатить 50, что вызвало подозрения в возможной мошеннической схеме.

Кроме того, вкладчики были ознакомлены с новой криптовалютой FNK, предложенной в качестве альтернативы утратившему свою стоимость предыдущему токену. Это предложение включало обмен старых токенов на новые, также внушая надежду на возмещение потерь.

Нужно отметить, что по данным уголовного дела, общий ущерб от деятельности финансовой пирамиды «Финико» превысил 200 миллионов рублей, достигнув отметки в 206 миллионов, подчеркивая масштабы финансовых потерь, понесенных вкладчиками.

Что делать пострадавшим

В случае обрушения финансовой пирамиды и потери средств, существует несколько способов вернуть вложения:

1. Обратиться в полицию с заявлением о привлечении к уголовной ответственности, при этом в процессе рассмотрения дела имеется возможность подать гражданский иск на взыскание убытков.
2. Подать искпротив компании, которая получила ваши деньги, в судебном порядке.
3. В случае официального банкротства фирмы, внести свои требования в реестр кредиторов.
4. Обратиться с иском к основателям компании на основании субсидиарной ответственности.

Следует понимать, что сделав все перечисленное все равно нет гарантии, что деньги вернут. Даже в случае установления вины организаторов схемы и их привлечения к ответственности, размер выплат может оказаться незначительным. На счетах компании к этому времени просто не будет денег и возмещать ущерб будет нечем.

Как государство поддерживает обманутых вкладчиков

Пострадавшим от финансовых афер предоставляется поддержка на федеральном уровне через Фонд защиты вкладчиков. В рамках сотрудничества с Фондом пострадавшие могут рассчитывать на:

• консультации по возможным шагам для восстановления справедливости;
• содействие в подготовке необходимых бумаг для обращения в правоохранительные структуры и судебные инстанции;
• выплату компенсации.

Восстание мошенников: могут ли взять кредит по голосу в 2024 году?

27 марта 2024

На официальном веб-ресурсе Фонда представлен список организаций, вкладчики которых имеют право на компенсацию. Этот перечень регулярно обновляется на основе данных, полученных от ЦБ РФ и органов правопорядка.

Обман при списании долгов по кредитам - как распознать мошенников?

15 февраля 2023

Если вы стали жертвой финансовой пирамиды, которая обрушилась, не выполнив своих обязательств по выплатам – обратитесь к нашим юристам. Мы поможем решить вопрос с долгами, которые сложно выплачивать. Консультация бесплатная, и наши специалисты помогут определить наиболее подходящий план действий. Многим помогает банкротство. Мы подберем вам компанию, юристы которой которая отстоят ваши права в суде.