Финансовые пирамиды: как не отдать все и не остаться ни с чем в 2024 году

Главный признак финансовой пирамиды – обещание быстрого и большого дохода. Мошенников можно определить по 10 признакам.

Финансовыми пирамидами называют инвестиционные организации, особенностью которых является получение выплат из денег, принесенных новыми вкладчиками. Несмотря на то что создание таких компаний запрещено законом, они все же появляются.

Финансовые пирамиды в 2024 году встречаются довольно часто. Место их обитания – всемирная сеть Интернет. Некоторые компании могут иметь временно снятый, оборудованный офис, где принимают граждан – будущих вкладчиков.

Давайте разберемся, как распознать, что перед вами финансовая пирамида и не попасться на уловки организаторов, что делать, если вы уже являетесь вкладчиком и пострадали от их деятельности.

10 признаков, как можно вычислить финансовую пирамиду

Ни один организатор не назовет финансовую пирамиду финансовой пирамидой. В основном такие компании успешно маскируются под инвестиционные, кэшбэк-сервисы, онлайн-игры. При этом придумать цели привлечения денег не составляет труда – берут направление с быстрой окупаемостью, высокой доходностью, например, купля-продажа ценных бумаг.

В таблице рассмотрим, что должно вас насторожить.

Участие в таких финансовых предприятиях заманчиво, но крайне невыгодно для обычных вкладчиков. Поэтому стоит быть чрезвычайно внимательным при выборе организации для пассивного заработка. Другим распространенным способом мошенничества являются займы на других людей.

Что делать, если уже вложил деньги в финансовую пирамиду? Спросите у юриста!

Возможность заработать на пирамидах

Несмотря на то что руководители финансовой организации обещают златые горы, гарантированно получат доход только они. Обычные вкладчики также могут некоторое время получать деньги. Это происходит не за счет деятельности компании, а за счет привлечения новых вкладчиков и их денег. Как только иссякнет поток желающих отдавать свои кровные, закончатся и выплаты дивидендов ранее вступившим в пирамиду гражданам. Другой причиной прекращения обещанных финансовых перечислений является желание владельца закрыть компанию и исчезнуть в неизвестном направлении.

Все знают об опасности участия в финансовых пирамидах, но желание быстро заработать и излишняя доверчивость приводят людей в то или иное сомнительное ООО. Организаторы привлекают деньги населения якобы на развитие новых направлений, строительства, стартапов, вложения в ценные бумаги или валюту. Неискушенный вкладчик может доверить свои сбережения.

Многие для участия в программах получают кредиты, рассчитывая расплатиться с банком деньгами с прибыли, а затем испытывают огромные трудности, чтобы отдать заем. Ведь вернуть вложенные деньги очень сложно, а иногда и невозможно. Если есть объективные трудности в возврате денег, то оптимальным вариантом будет процедура списания долга – банкротство. Так вы сможете избавиться не только от долгов банкам, но и ЖКХ, налогам, а также по распискам. Обратитесь к нашему юристу, чтобы обсудить возможность банкротства и последствия в вашем случае. Консультация бесплатная.

Процедуру банкротства нельзя пройти просто потому, что не хочется платить кредит, хотя есть возможность выплатить, – в этом случае лже-банкрота ждет наказание.

Как составить заявление на возврат денег, вложенных финансовую пирамиду? Узнайте у юриста

2 способа, как выявить финансовую пирамиду

Все пирамиды работают по одному сценарию, незначительно отличаясь друг от друга. Но через небольшое количество времени их деятельность раскрывается. Разберем, как обнаруживают финансовые пирамиды:

Поисковый робот от Банка России

Алгоритм собирает и изучает информацию о компании и в результате выносит решение о правомерности ее деятельности. В расчет берется соответствие реальной деятельности декларируемому типу, доходность компании, размер полученных от населения сумм и количество выплаченных денег, реклама, претензии от вкладчиков, судебные разбирательства.

В итоге финансовую компанию могут проверить специалисты ЦБ и внести в список недобросовестных организаций. Обычно к тому времени пирамида сворачивается, деньги с ее счетов исчезают и вкладчикам уже мало чем можно помочь.

Список действующих финансовых пирамид в России в 2024 году – дело Мавроди до сих пор живёт

2 февраля 2024

Заявления физических и юридических лиц

Обычно жалобы пишут обманутые вкладчики или граждане, которые заподозрили неладное. Сообщить информацию можно через специальную форму на сайте ЦБ. Для этого нужно указать интернет-адрес подозрительной компании, ее название, как и куда просят переводить деньги. По каждому обращению проводится тщательная проверка.

Компания, в отношении которой подтвердились признаки недобросовестности, вносится в базу данных финансовых пирамид. Она не может самостоятельно убрать оттуда сведения, но может обжаловать это в суде. Нужно отметить, что это встречается редко. К тому времени, как пирамида будет разоблачена, она уже выполнит свою задачу по сбору денег и продолжать работу дальше не нужно.

Поэтому проверять компанию, которой готовы доверить деньги по спискам – малоперспективное занятие. Те финансовые компании, которые там есть, – уже не работают. А действующие фирмы могут быть еще не внесены в перечень.

Как убедиться, что компания работает честно? Задайте вопрос юристу

Кто чаще попадает на уловки финансовых пирамид

Стать жертвой деятельности финансовых пирамид в России сегодня может любой человек. Причем вкладчики делятся на два типа:

1. Знают, что компания представляет собой пирамиду и занимается незаконным сбором денег с населения, но думают, что быстро подзаработают и уйдут.
2. До последнего момента не понимают, что перед ними финансовая пирамида и не верят в обман.

Но все-таки чаще всего страдает старшее поколение, которое готово доверять средствам массовой информации, а также люди с недостаточным жизненным опытом и не обладающие нужным уровнем финансовой грамотности. Отдельно стоит отметить вкладчиков, которым срочно нужны деньги, например, на выплату долгов, и они готовы верить всем обещаниям.

Прежде чем предпринимать шаги в сторону крупных инвестиций, нужно провести собственное мини-расследование или обратиться к юристу за бесплатной консультацией.

Как забрать деньги из пирамиды через суд, если не отдают добровольно? Задайте вопрос юристу

Помощь пострадавшим вкладчикам

Центробанк не занимается возвратом денег вкладчикам финансовых пирамид, а только проверяет деятельность компаний, пресекая мошенничество. Поэтому давайте посмотрим, что можно сделать, если вы поняли, что стали жертвой недобросовестной компании.

Если организаторы финансовой пирамиды привлекут к ответственности, и удастся доказать в суде их виновность, то часть денег можно будет вернуть. Практика показывает, что даже в этом случае имущества компании не хватит на покрытие долга и паре вкладчиков, а все полученные деньги к тому времени будут сняты со счетов.

Вы можете подать заявление в Фонд поддержки акционеров и обманутых вкладчиков. Если компания-мошенник находится в реестре, то по закону вы можете получить 25 тыс. руб. При наличии инвалидности сумма возрастает до 250 тыс. руб.

Если вклад в компанию-однодневку был сделан заемными деньгами, то остается лишь выплачивать долг банку-кредитору или подать на банкротство. Это можно сделать при долге от 220 тыс. руб. В процедуре вы сможете законно списать не только кредитный долг, но и за коммунальные услуги или по распискам частным лицам. Обратитесь к нашим юристам за бесплатной консультацией и узнайте, подходит ли вам этот вариант, сколько времени займет и с чем вы в итоге останетесь.

Долг по кредитам вырос до 1,3 млн руб. как снежный ком / Отзыв о КредитаНет

Надежда Гриднева

автор

Высшее журналистское образование (СахГУ), 6 лет пишу об актуальных событиях и социальных проблемах, 4 года развеиваю мифы о БФЛ, мои статьи набирают 100 000 просмотров ежемесячно.

279 публикаций