![Все отберут? Разбираемся что будет с имуществом при банкротстве физлица](/upload/iblock/861/y97tqa11v68jclyfs85640y2lok1awxw/chto_budet_s_imushchestvom_anons.jpg)
В целях борьбы с отмыванием денег для финансирования терроризма и экстремизма банки могут блокировать счета своих клиентов.
Банки обязаны проверять все финансовые операции по счетам своих клиентов, включая платежи, снятие наличных и переводы. Главная цель таких проверок – предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма. Для предотвращения любых незаконных действий банки могут принимать необходимые меры.
Согласно ст. 3 Закона «О противодействии отмыванию доходов» №115-ФЗ, банки вправе «замораживать» счета подозрительных клиентов. В случае обнаружения сомнительных операций банк может:
Все эти меры направлены на защиту интересов банка и его клиентов, а также на предотвращение финансовых преступлений. Поговорим подробнее о понятии и целях, причинах и последствиях блокировки счетов по 115-ФЗ.
Блокировка банками счетов по Закону «О противодействии отмыванию доходов» – это эффективный способ борьбы с преступностью в финансовой сфере, в рамках борьбы с терроризмом и экстремизмом. Каковы же основания для прибегания банком к блокировке?
Согласно п. 6 ст. 7 Закона №115-ФЗ, банки обязаны блокировать денежные средства лиц, подозреваемых в причастности к террористической деятельности или финансированию терроризма. Блокировка происходит незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня публикации соответствующей информации на сайте Росфинмониторинга.
Основаниями для блокировки могут служить:
Эти меры направлены на предотвращение финансирования терроризма и защиту национальной безопасности. Они позволяют оперативно реагировать на потенциальные угрозы и предотвращать использование финансовых инструментов для поддержки террористической деятельности. Подобные блокировки не следует путать с арестами счетов судебными приставами.
Методические рекомендации Центробанка обращают пристальное внимание банков на следующие типы действий и операций.
Подберем вам надежную компанию по банкротству с рассрочкой от 5 000 ₽/мес. Вам спишут долги по 127-ФЗ под ключ с учетом набежавших процентов, штрафов и неустоек.
Подберем вам компании самыми щадящими ценами.
Выберем компании, которые гарантируют возврат в случае несписания долга.
Проконсультируем вас по любым вопросам процедуры банкротства.
Оставьте свой номер телефона и наши юристы проконсультируют вас о банкротстве и юридических компаниях бесплатно.
В случае возникновения подозрений относительно принадлежности клиента к террористической деятельности или финансированию терроризма, ответственный сотрудник банка принимает решение о блокировке его средств и имущества. Далее процедура идет по этапам.
Вся информация о принятых мерах, включая сообщение о блокировке, направляется в уполномоченный орган и фиксируется в информационных системах банка.
Если ваш банк заблокировал банковский счет, прежде всего, постарайтесь добиться отмены решения Росфинмониторинга. При объективной невозможности погашения текущих долгов рекомендуем рассмотреть вариант банкротства с дальнейшим списанием долгов. Приглашаем на бесплатную юридическую консультацию. Порекомендуем надежную компанию по банкротству.
Банк анализирует буквально каждую операцию, чтобы убедиться в ее законности и экономической обоснованности. Если операция вызывает сомнения, банк вправе:
Конечной мерой становится блокировка счета. Но ни у одного банка нет цели помешать работе и спокойной жизни своих клиентов. Его основная цель – обеспечить соблюдение требований законодательства, в частности Закона №115-ФЗ, и оказывать поддержку клиентам в этом вопросе. Проверка операций на соответствие требованиям закона – неотъемлемая часть работы каждого банка.
Если ваш счет был заблокирован банком, вы сразу же это заметите: любые операции станут недоступны. Вы не сможете:
В личном кабинете будет доступна только функция просмотра баланса.
О причинах блокировки счета вам сообщит сотрудник банка. Для этого нужно обратиться в отделение и написать соответствующее заявление. Специалист сделает запрос в службу банка и предоставит вам письменное уведомление. Однако отметим, что не все банки сообщают своим клиентам о причинах блокировки.
После того, как все операции по счету будут приостановлены, клиенту остается только ждать. Средний срок блокировки счета составляет 1,5 месяца. Чтобы ускорить процесс разблокировки, предоставьте банку все необходимые документы как можно скорее для проведения проверки.
Ответственный сотрудник банка может принять решение о снятии блокировки средств и имущества клиента после получения информации об исключении клиента из перечня экстремистов или об отсутствии в этом перечне сведений о данном клиенте. Также основанием для снятия блокировки может стать прекращение действия решения, вынесенного ранее в отношении клиента.
Если ваши счете заблокированы, вы не можете пользоваться своими деньгами, накопились задолженности, рассмотрите для себя вариант банкротства. Процедура поможет избавиться от долгов законно. Воспользуйтесь бесплатной консультацией – опытный юрист ответит на любые вопросы по поводу процедуры. Также наш специалист может посоветовать проверенную компанию по банкротству физлиц.
Прежде всего, нужно выяснить причину блокировки – по телефону «горячей линии» банка или непосредственно в отделении. Если после проведенной проверки счет не был разблокирован, следует обращаться в Межведомственную комиссию (МВК) Банка России, которая занимается рассмотрением всех спорных случаев.
После отмены решения ФНС о блокировке счета гражданина банк в течение 1-2 рабочих дней исполнит предписание и разблокирует счет.
Прежде всего, банку нужно письменное пояснение клиента о необходимости и целесообразности проводимых операций. Также потребуются: справка по форме 2-НДФЛ за последние 12 месяцев, дополнительные документы, указывающие на источники происхождения денежных средств.
Остались вопросы?
Юрист по первому образованию, писатель в душе. Помогу разобраться в сухих буквах закона.
И в течение суток юрист ответит на ваш вопрос.
Мы свяжемся с вами в ближайшее время и подробно ответим на все ваши вопросы.
Оставьте свой контактный емайл и мы с вами свяжемся!
Мы свяжемся с вами в ближайшее время и подробно ответим на все ваши вопросы.
Показать
Ульяна Самсыгина