Где можно оплатить налоги — способы и советы по оплате

Существует множество способов оплаты налогов — как онлайн, так и офлайн. Расскажем о них подробнее.

Согласно   статье 57 Конституции РФ, каждый гражданин обязан своевременно оплачивать налоги. Задолженности по налогам могут привести к весьма неприятным последствиям, в отдельных случаях даже к уголовной ответственности.

На сегодняшний день существует огромное количество способов оплаты налогов. Расскажем, где и как можно платить налоги, какие существуют их виды и что будет, если у вас накопятся задолженности.

Какие виды налогов платят физические лица

Граждане РФ обязаны регулярно выплачивать прямые налоги. Перечислим самые основные:

1. Подоходный (НДФЛ). Налог на доходы физических лиц платят те граждане, которые работают официально. Данный вид налога начисляется, исходя из вашего дохода. Подоходный налог составляет 13%, если ваш годовой доход меньше 5 миллионов рублей. В случае, когда годовой доход больше 5 миллионов рублей, ставка составит 15%.
2. Имущественный. Данный вид налога платится за владение либо жилым помещением (домом, квартирой), либо — нежилым.
3. Транспортный. Этот налог уплачивается за владение транспортным средством. Оно может быть либо наземным (машина, мотоцикл), воздушным (самолёт, вертолёт) или водным (катер, яхта).
4. Земельный. Данный налог платится в том случае, если у вас есть во владении земельный участок.
5. Водный. Налог необходимо уплачивать в случае, если вы используете водные ресурсы в целях, которые требуют лицензирования.
6. Налог на самозанятых. Его платят специалисты, работающие сами на себя, без привязки к конкретному работодателю и заключения трудового договора. Они могут получать доход, например, с продажи вещей своего производства, предоставления различных услуг и т.д.

Банкротство физических лиц по налогам

10 октября 2024

Способы уплаты налогов

Существует множество вариантов оплаты налогов физических лиц. Рассмотрим их поподробнее.

Онлайн

В наше время, чтобы заплатить налог, не обязательно куда-то идти — теперь всё это можно сделать удалённо, с помощью компьютера или мобильного телефона. У вас есть возможность проверить долг по налогу и совершить оплату онлайн через:

Сайт ФНС

В личном кабинете сайта ФНС будут отображаться ваши задолженности, по которым вы сможете совершить оплату. Получить к нему доступ можно через:

• отделение ФНС;
• учётную запись на Госуслугах.

Вы можете выбрать один из двух вариантов оплаты задолженности по налогам: либо с помощью карты, либо сформировав квитанцию, чтобы позже оплатить её в банке.

Мобильное приложение «Налоги ФЛ»

Выплата налогов через приложение происходит тем же образом, что и через сайт ФНС. В личном кабинете будут показаны ваши задолженности и сроки оплаты. Вам остаётся только внести платёж.

Зайти в приложение «Налоги ФЛ» можно либо через пароль от личного кабинета, либо через Госуслуги (если у вас имеется учётная запись).

Портал Госуслуги

Вы также можете заплатить налоги на сайте Госуслуги через личный кабинет. Для этого вам нужно выбрать вкладку «Платежи», а затем зайти в раздел «К оплате». После этого остаётся только оплатить необходимые налоги.

Банковское приложение

Оплату налогов также можно осуществить через приложение банка, если оно подключено к ГИС ГМП. У этого варианта есть очевидное преимущество — в банковском приложении, как правило, можно подключить функцию автоплатежа. В этом случае вам не придётся оплачивать все самостоятельно – средства для оплаты налога будут списаны автоматически.

Приложение «Мой налог»

Этот вариант актуален для фрилансеров, платящих налог для самозанятых. Вам необходимо открыть вкладку «Налоги», а затем выбрать «Перейти к оплате». Для удобства вы также можете подключить автоплатёж.

Офлайн

Оплатить налоги можно по реквизитам, которые были указаны в квитанции. Вносить средства можно:

Через банк

Для этого вам необходимо прийти в отделение банка с квитанцией, а затем внести оплату через окошко кассы. Вы можете заплатить как наличными, так и с помощью карты. Однако помните, что иногда банк может брать комиссию за услугу.

Через банковский терминал

Чтобы заплатить через терминал, нужно выбрать раздел «Налоги», а затем поднести квитанцию к считывателю и оплатить по штрих-коду.

Через банкомат

Здесь вам нужно выбрать меню «Налоги», затем указать сумму платежа и индекс квитанции. Далее необходимо подтвердить оплату.

В отделении почты

Также вы можете оплатить налоги в любом отделении «Почты России». Для этого вам нужно будет предъявить сотруднику паспорт и квитанцию.

Сроки оплаты налогов

Помните, что все налоги нужно уплачивать в определённые сроки.

Оплатить транспортный, имущественный и земельный налоги за прошлый год вам нужно до 1 декабря нынешнего.

Водный налог уплачивается ежеквартально — до 28 числа месяца, идущего после истёкшего периода. Например, водный налог за I квартал уплачивается 28 апреля, а за II квартал — 28 июля.

Налог на самозанятого нужно платить ежемесячно, не позднее 25-го числа следующего месяца. Через мобильное приложение «Мой налог» ежемесячно приходят оповещения (не позднее 12 числа), в них указывается сумма, которую нужно выплатить в определённый месяц.

Кроме того, есть случаи, когда вы должны сами составить декларацию о доходах и подать её в налоговую службу. Например, если:

• вы получили прибыль от продажи квартиры (если она находилась в собственности меньше 3 лет);
• вы получили денежный выигрыш (на букмекерских ставках, в лотерею);
• вам досталось имущество в дар от лиц, которые не являются вашими родственниками;
• вы получили доход из-за рубежа.

Декларацию о доходах за предыдущий налоговый период надо подать до 30 апреля, а оплатить их вы можете с 15 апреля.

Что делать, если нет квитанции

Как правило, бумажная квитанция не приходит в том случае, если вы зарегистрированы в личном кабинете на сайте ФНС и оплачиваете онлайн. Если же вы оплачиваете по бумажным квитанциям, и вам не пришло уведомление, то можете воспользоваться одним из следующим способов:

• лично прийти в отделение ФНС и попросить налоговое уведомление;
• подать электронное обращение на сайте ФНС (нужно указать ФИО, контактную информацию и суть обращения).

Рассрочка и отсрочка по налогам физических лиц

10 октября 2024

Возможные льготы и вычеты

Если у вас есть официальный доход, то вы имеете право на налоговый вычет за некоторые покупки и услуги — часть уплаченной суммы вам вернут. Налоговый вычет полагается:

• на покупку квартиры;
• на оплату занятий спортом или фитнесом;
• на пополнение индивидуального инвестиционного счёта;
• на обучение или лечение себя и родственников.

Получить налоговый вычет возможно одним из нижеперечисленных способов:

1. Подача декларации в налоговую службу. Вместе с заявлением нужно также предоставить документы, подтверждающие право на налоговый вычет.
2. Через работодателя. Предоставьте в налоговую инспекцию подтверждающие право на вычет документы — сотрудники проведут проверку и направят уведомление вашему работодателю. После этого бухгалтерия определённое время не будет удерживать НДФЛ из вашей заработной платы.
3. В упрощённом порядке (через личный кабинет сайта ФНС). Данный способ действует для вычета, касающегося покупки жилья – а с 2024 года он действует также и для социальных вычетов на обучение, лечение и занятия спортом.

Кроме того, некоторые граждане имеют право на льготы, гарантирующие либо полное, либо частичное освобождение от уплаты налогов. Среди категорий граждан, которым положены налоговые льготы:

• участники Великой Отечественной войны;
• дети-инвалиды, инвалиды I и II групп, инвалиды с детства;
• члены семьи военнослужащих, потерявших кормильца;
• ликвидаторы последствий ЧС на Чернобыльской станции;
• люди, получившие лучевую болезнь или получившие инвалидность в результате ядерных испытаний;
• пенсионеры.

«Без паники!»: что делать, если оплатил налог, а долг «висит»

15 ноября 2023

Какие могут быть последствия неуплаты налогов

Если у вас будут неоплаченные налоги, то это может привести к серьёзным взысканиям. Среди них:

1. Начисление пеней. Размер взыскания будет составлять 1/300 от ставки Центрального банка РФ.
2. Штраф. Наказание в виде денежного штрафа назначат в случае, если долг по налогам будет сохраняться в течение полугода.
3. Подача заявления в суд. Налоговая служба может обратиться в суд, если сумма долга составит более 3 тысяч рублей, а сроки для выплаты истекли.

Если ФНС подаст в суд, то вас могут ожидать большие неприятности. С большой доли вероятности суд встанет на сторону налоговой службы, и по результатам заседания будет открыто исполнительное производство в отношении вас. Представители ФНС получат на руки исполнительный документ, по которому могут:

1. Арестовать сумму на вашем банковском счёте или полностью заблокировать. Это делается для того, чтобы списать со счёта задолженность.
2. Изъять вашу собственность для погашения долга. В числе имущества, которое могут забрать: жильё (если они не является единственным), транспортные средства, предметы искусства, драгоценности, интеллектуальная собственность.

Если ваша задолженность исчисляется уже в миллионах рублей, то это ведёт уже к уголовной ответственности. Постатье 198 УК РФ вам грозит:

• штраф до 300 тысяч рублей либо тюремное заключение на срок до 1 года — при задолженности в крупном размере (от 2,7 миллионов рублей).
• штраф до 500 тысяч рублей либо тюремное заключение на срок до 3 лет — при задолженности в особо крупном размере (от 13,5 миллионов рублей).

Как видите, задолженности по налогам могут привести к плачевным последствиям. Чтобы избежать всех этих проблем, осуществляйте оплату налогов в ФНС вовремя. А если у вас уже есть серьёзные налоговые долги, и при этом нет возможности их оплатить, то советуем подумать о варианте банкротства через Арбитражный суд. Через банкротство можно осуществить погашение задолженностей по налогам или вовсе их списать.

Однако для того, чтобы процедура прошла без проблем, рекомендуем обратиться к нашим юристам — они расскажут подробней о нюансах процедуры и найдут для вас лучшую компанию, специализирующуюся на банкротстве.