По следам Мавроди – Кэшбери: что было и что стало

Кэшбери из легальной компании превратилась в мошенническую, а ее руководитель скрылся за границей

Как порой мы хотим верить в сказку! Получить все и сразу, не выполняя при этом практически ничего! Но, к сожалению или к счастью, так в реальной жизни не бывает, а бесплатный сыр, как известно, только в мышеловке. Попасть в нее точно никто не хочет. К таким мышеловкам можно с легкостью отнести финансовые пирамиды, например, Кэшбери. О компании так много говорили, ее так часто рекламировали «звезды», которым люди доверяли, но она несильно оправдала их надежды.

До 2016 года организация занималась микрофинансированием на легальных основаниях. С 2016 по 2018 год, после смены руководителя, осуществлялось активное строительство финансовой пирамиды, обещавшей вкладчикам доходность их вкладов до 600% годовых.

По официальной информации денежные средства, размещенные в Кэшбери должны были пойти на микрозаймы. Отсюда и обещанные высокие проценты по вкладам. В действительности через подставные счета организаторы мошеннической схемы выводили деньги со счетов организации.

В статье расскажем, как работала пирамида, почему ее считают добросовестной и можно ли забрать вложенные в нее деньги.

Что собой представляет Кэшбери

Под брендом Кэшбери было зарегистрировано несколько компаний. С 2013 года организация выдавала микрозаймы гражданам под высокие проценты. В то время законодательство не располагало инструментами за регулированием этой сферы деятельности и контроль со стороны Центрального банка был слабым.

Как вернуть деньги из пирамиды? Узнайте у юриста!

С 2016 года Кэшбери лишь номинально занимается микрофинансированием, а все силы направляет на активное привлечение денежных потоков от инвесторов (обычных граждан, вкладчиков). Организация имела некоторые особенности и заподозрить ее сразу в недобросовестности было сложно. Рассмотрим их внимательнее:

Вы должны больше 220 000 ₽?

Подберем вам надежную компанию по банкротству с рассрочкой от 5 000 ₽/мес. Вам спишут долги по 127-ФЗ под ключ с учетом набежавших процентов, штрафов и неустоек.

Низкие цены

Подберем вам компании самыми щадящими ценами.

Гарантии

Выберем компании, которые гарантируют возврат в случае несписания долга.

Поддержка

Проконсультируем вас по любым вопросам процедуры банкротства.

Оставьте свой номер телефона и наши юристы проконсультируют вас о банкротстве и юридических компаниях бесплатно.

Ваше Имя*

Ваш телефон*

Жду звонка

Согласен с условиями обработки персональных данных.

Спасибо за обращение!

Мы свяжемся с вами в ближайшее время и подробно ответим на все ваши вопросы.

• организаторы открыто рассказали о легальной схеме получения доходов, с которых вкладчикам выплачиваются проценты;
• Кэшбери позиционируется как открытый и легальный проект по инвестированию с высокой доходностью;
• для продвижения пирамиды использовались известные люди, рассказывающие в рекламе по ТВ, в интернете и СМИ о выгодности и надежности этого проекта;
• за привлечение новых вкладчиков инвесторам предлагались повышенные проценты;
• предлагали страхование и перестрахование вкладов, компания заработала огромные суммы.

Создав цепочку компаний под одним брендом, организаторы финансовой пирамиды имели возможность обходить ограничения по финансовым операциям и свободно выводить деньги. Это, разумеется, благоприятно сказалось на их доходе и до поры до времени не вызывало никаких вопросов со стороны правоохранительных органов.

К сожалению, это не единственный способ мошенничества. Мы подробнее уже останавливались на этом вопросе. Посмотреть статью и узнать, как распознать недобросовестную компанию можно здесь.

Если вы оказались в трудной финансовой ситуации, на вас давят долги и вы не знаете, чем выплачивать, то не стоит рассматривать сомнительные схемы заработка. Обратитесь к нашим юристам и пройдите процедуру банкротства. Консультация бесплатная. На сегодняшний день это единственный легальный способ избавиться от долга. Если у вас действительно нет возможности выплачивать кредит, мы поможем подобрать надежную компанию.

Что делать, если вложил в пирамиду кредитные деньги? Задайте вопрос юристу

Кто организовал Кэшбери

Во главе финансовой пирамиды стоит Артур Варданян. После того как инвестиционный проект свернули, выяснилось, что не только его фамилия ненастоящая, но и другие данные о нем.

О себе руководитель Кэшбери постоянно предоставлял разную информацию, что уже наводит на мысли о мошенничестве. А руководители других юрлиц, связанных с Кэшбери, скрылись за границей и не понесли наказание за мошенничество.

Обман при списании долгов по кредитам - как распознать мошенников?

15 февраля 2023

Где в настоящее время находятся организаторы скандального проекта – неизвестно. Но мы знаем, что Артур открывал новую компанию, связанную с криптовалютой. Сейчас она также не функционирует.

Почему Кэшбери считают финансовой пирамидой

Давайте разберем, почему можно считать Кэшберри пирамидой. Может быть, все ошибаются и на самом деле это не так? К основным характеристикам пирамид относятся следующие:

1. Вкладчикам предлагалось разместить вклады под баснословные проценты, как в нашумевшей финансовой пирамиде «МММ», основанной Сергеем Мавроди.
2. Организация лишь создавала видимость деятельности по зарабатыванию денег.
3. Когда пирамида лопнула, на ее счетах не было денег.

Кроме того, давайте перечислим признаки финансовых пирамид:

• У каждой организации, занимающейся инвестиционной деятельностью, должна быть лицензия ЦБ РФ. В случае с Кэшбери она была отозвана еще до начала работы пирамиды.
• Обещание высокого дохода, в десятки раз превышающего среднюю доходность от инвестиционной деятельности.
• Непонятно, откуда организация получает доход, чтобы выплачивать проценты. Тут нужно уточнить, что деньги на выплату дивидендов идут из средств, которые приносят в компанию новые вкладчики. В пирамидах же такие выплаты останавливаются, как только прекращается поток новых участников.
• В официальных источниках нет отчетов, отражающих результаты деятельности. Все формулировки насчет деятельности очень расплывчаты, в них нет конкретики.

Выплатят ли мне компенсацию звезды, которые рекламировали пирамиду? Узнайте у юриста

Принципы работы Кэшбери

Основатели пирамиды учли ошибки ранее существующих финансовых пирамид. В рекламной кампании активно обозначалась схема получения дохода Кэшбери, за счет которой будут выплачиваться проценты. В доказательство своих слов делали упор на микрофинансовую деятельность Кэшбери.

Вкладчикам, обратившимся за займом, предлагались более выгодные условия. Несмотря на обозначенную инвестиционную схему компания ничего не делала.

Реальная схема деятельности финансовой пирамиды была таковой:

• Сайт компании предлагал 3 тарифа, под которые можно было инвестировать деньги: Лакшери, Премьер, Президент. Чем больше сумма инвестиций и больше срок размещения, тем выше проценты.
• Инвестиции граждан переводились сразу на счета организаторов и подставных лиц, а договор или иные документы вкладчикам не выдавали.
• За привлеченных инвесторов вкладчику обещали бонусы, что стимулировало граждан активно вовлекать в инвестиционную пирамиду родственников и близких знакомых.
• Для VIP-инвесторов регулярно организовывались конференции и тренинги, что создавало ауру успешности, удерживало участников и привлекало новых.

Интересно, что «Варданян» и его коллеги неоднократно советовали гражданам с экрана минимизировать риски, вкладывая только собственные, а не кредитные деньги. Это вызывало больше доверия у инвесторов и позволяло продавать дополнительные услуги: «Страховка» и «Безубыток в сутки».

Разместить вклад в Кэшбери можно было через личный кабинет на сайте. Регистрация занимала несколько минут. После чего у инвестора появлялась возможность осуществить перевод безналичных средств, выбрав инвестиционный тариф. Дальше для услады глаз клиента в личном кабинете он мог наблюдать за быстрым изменением сумм в сторону увеличения.

Была возможность пополнить счет. Когда деятельность инвестиционного пузыря была приостановлена, личные кабинеты на сайте были заблокированы. У инвесторов не осталось никаких доказательств инвестирования. Только выписки из банка о переводе денег.

Есть ли шанс заработать в пирамиде

На конференциях, организованных Кэшбери, публике показывали счастливых инвесторов, получивших большие доходы и купивших на них дорогостоящее имущество. По факту проверить реальность рассказанных историй и количество людей, заработавших на пирамиде, не представляется возможным. Схема выстроена таким образом, чтобы стимулировать людей инвестировать все больше и больше, обещая все большую доходность, и не допустить вывод денег инвесторами из пирамиды. Теоретически есть возможность заработать на этой схеме, но нужно быть в числе первых вкладчиков и не выбирать долгосрочное размещение.

В 2019 году «Варданян» объявил о перезапуске Кэшбери и возможности для вкладчиков вернуть свои деньги. Немало людей готовы были продолжить участие в этом проекте. А многие уверены, что ограничение деятельности Кэшбери – незаконные действия ЦБ.

Когда точно не стоит вкладывать деньги в пирамиду? Спросите юриста!

Как рухнула пирамида Кэшбери

Первые предупреждения со стороны ЦБ появились летом 2018 года. Организаторы не пытались завуалировать свою деятельность, а увеличила агрессивность рекламной кампании, направленной на привлечение новых вкладчиков. Осенью 2018 года ЦБ опубликовал официальное заявление о том, что Кэшбери – финансовая пирамида.

Большое количество инвесторов поспешили отозвать свои вклады, но операции отклонялись, а аккаунты блокировались. В официальном заявлении «Варданян» в качестве виновных окончания деятельности компании указал конкурентов и ЦБ РФ. К тому моменту, как Центральный банк решил вмешаться в ситуацию, на счетах Кэшбери денег не было, не оказалось и имущества. Вернуть инвесторам вложенное ими оказалось невозможным.

Есть ли возможность сейчас вернуть вложенное

Правоохранительными органами проводилась проверка по факту деятельности финансовой пирамиды. Не удалось ни найти доказательств вины каких-либо лиц, ни следу пропажи денег со счетов. Если бы у Кэшбери был правопреемник или имущество, шанс вернуть хоть какие-то деньги был. В настоящее время вернуть вклады не представляется возможным.

Другие финансовые пирамиды

В 2019 году под руководством «Варданяна» был запущен еще один финансовый проект GDC. На сайте и сейчас можно сделать инвестицию от 100 рублей, с доходностью от 50 до 100% годовых. Рекламы этой пирамиды нет, так же как и отзывов реальных вкладчиков.

В 2019 году стал набирать размах инвестиционный фонд «Гафаров и партнеры». Специализация – букмекерские спортивные ставки. Предлагаемая доходность 200% годовых. Основатель инвестиционного проекта мошенник со стажем – Эрик Гафаров. После заведения в 2021 году уголовного дела в отношении фонда, основатели его исчезли и находятся в международном розыске.

Многие пострадавшие вкладчики, несмотря на увещевания организаторов, не только вносили личные сбережения, но и брали для этого кредиты в банках. Выплачивать планировали из полученной в Кэшбери прибыли. Но все пошло не по плану.

Если вы безвозвратно вложили кредитные деньги в финансовую пирамиду, и не можете в соответствии с графиком выплачивать заём, то советуем вам подать заявление о банкротстве. Ведь ситуация неприятная – средства уже не вернешь, а вот непосильная финансовая нагрузка осталась.

Однако если ваш доход позволяет платить по кредиту, но вы не хотите этого делать и объявите себя банкротом, то суд может не списать долг, так как сочтет это фиктивным банкротством. Поэтому если сумма кредита больше 200 тыс. руб., позвоните нашим юристам и получите бесплатную консультацию – узнайте есть ли возможность избавиться от долга в судебном порядке. Вы сможете задать любые вопросы, узнать о возможности банкротстве с сохранением имущества и что делать, если за душой ни гроша. Мы поможем вам подобрать надежную компанию по банкротству.

Вопросы к статье

Сколько времени работает среднестатистическая финансовая пирамида?

Сейчас время жизни финансовой пирамиды ограничено 3-6 месяцами. Иногда при умелом руководстве пирамида может прожить год и даже больше. Но это, скорее, исключение.

Что делать, если взял большой кредит для вклада в пирамиду?

В этом случае нужно написать заявление в полицию и признать себя потерпевшим. В некоторых случаях вкладчики пирамид могут получить компенсацию. Если возникли сложности с выплатой кредита, то обратитесь к нашим юристом и рассмотрите возможность банкротства. В этом случае в судебном порядке долг будет списан.

Как узнать сразу, пирамида это или нет?

Ни одна финансовая организация, работающая честно не гарантирует и не обещает баснословные выплаты. Кроме того, уточните, куда на самом деле пойдут ваши деньги: на покупку какой валюты, развитие какого стартапа, какие акции будут куплены. Посмотрите, как долго работает организация, проверьте ее документы и право на ведение инвестиционной деятельности.

КонсультантПлюс