Статистика банкротства граждан в России за 2023 год побила все рекорды: суды признали банкротами 350 000 россиян

Банкротство в России: история процедуры с момента введения до наших дней. Статистика и количество банкротств за 2023 год.

Какова статистика по банкротству физлиц в 2023 году? Сразу скажем, что количество банкротств постоянно растёт, причём это касается как упрощённой, так и судебной процедуры.

В статье мы рассмотрим статистику банкротств в России по годам, регионам, возрастам, расскажем о перспективах процедуры, факторах, влияющих на решение людей при подаче заявления, а также о последствиях банкротства.

История банкротства физлиц в России – что изменилось с 2015 года

В России традиционно сложилось, что меры поддержки населения чаще всего вводятся в периоды кризиса. Обычно смелые инициативы принимаются именно в такие трудные времена. Давайте рассмотрим историю процедуры банкротства физических лиц с момента ее введения.

В 2014-2015 годах произошел экономический кризис, который значительно сократил доходы населения, уменьшив их вдвое, если пересчитывать в долларах. Именно в октябре 2015 года была введена процедура банкротства для граждан, ранее существовавшая не для обычных людей, а лишь для организаций.

С 2016 года начались активные дебаты по поводу введения упрощенной процедуры банкротства. Обсуждения были вызваны тем, что очень мало людей обращались за банкротством – оказалось, что многие не могли позволить себе оплату судебных расходов. А вот среди бизнесменов и известных личностей, напротив, наблюдался повышенный спрос на признание несостоятельности.

Поскольку вопрос стоимости процедуры стоял очень остро, в начале 2017 года законодатели уменьшили госпошлину для физических лиц. Ранее она составляла 6 тыс. руб., как и для юридических лиц. Теперь она была уменьшена в 20 раз – до 300 рублей.

Сколько стоит банкротство физического лица в 2025: подробный разбор расходов

12 февраля 2025

Как списать кредит в набравшей популярность процедуре банкротства

15 февраля 2023

В 2018 году значительных изменений не произошло, но количество банкротств продолжало увеличиваться. Спрос на списание долгов только рос.

В 2019 году были приняты новые поправки, которые заметно снизили энтузиазм будущих банкротов – автомобиль фактически был исключен из перечня защищенного имущества по ст. 446 ГПК РФ. Ранее недорогие автомобили (среднего класса, стоимостью до 100 МРОТ) можно было исключить из конкурсной массы, если доказать, что они использовались для заработка (например, если человек работал в такси). Теперь судьба автомобиля при банкротстве практически однозначна. Личный транспорт, за редкими исключениями, подлежит продаже в процедуре реализации имущества.

В 2020 году, когда мир охватила пандемия и всеобщая тревога, в России применили ряд мер, направленных на поддержку финансово уязвимых граждан. Например, был введен мораторий, который не позволял кредиторам подавать заявление о банкротстве должника, а судебным приставам было запрещено принудительное взыскание. Однако наиболее значимым событием стал запуск процедуры бесплатного банкротства в сентябре 2020 года.

В 2021 году не было принято новых законов или поправок, однако обнаружилась проблема во внесудебном банкротстве. Многие социально уязвимые группы, такие как пенсионеры и инвалиды, не могли воспользоваться этой процедурой из-за ограничений в условиях. Это привело к необходимости доработки упрощенной процедуры для того, чтобы охватить всех нуждающихся.

В 2022 году были внесены некоторые изменения в закон об исполнительном производстве, что дало гражданам возможность защитить свой прожиточный минимум. Тем не менее многие должники по-прежнему не соответствовали строгим условиям упрощенного банкротства. Поэтому были предприняты дополнительные шаги для повышения доступности процедуры.

В 2023 году наконец-то были приняты изменения во внесудебной процедуре банкротства. Теперь граждане могут обратиться за банкротством при сумме долга от 25 тысяч рублей до 1 миллиона рублей, что значительно расширило диапазон возможных случаев банкротства. Упрощенное банкротство стало доступно для пенсионеров, матерей-одиночек и других социально уязвимых категорий населения. Это позволило должникам решать финансовые проблемы более эффективно.

Статистика банкротств граждан в России за 2023 год

«В ближайшем будущем в России может стать более популярным использование внесудебного банкротства», — заявил первый заместитель министра экономического развития Илья Торосов. В ноябре 2022 года в ведомстве было предложено изменить минимальный порог задолженности с 50 тыс. до 25 тыс. руб., а максимальный — с 500 тыс. до 1 млн руб. Что и было успешно организовано в 2023 году. Также был вдвое сокращен срок повторного обращения к внесудебному банкротству: с десяти до пяти лет.

В первом квартале 2023 года количество граждан-банкротов в России, включая индивидуальных предпринимателей, увеличилось на 40,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Статус несостоятельных был присвоен 76 тыс. россиян. Такая динамика обусловлена увеличением осведомленности граждан о возможности реструктуризации долгов при проведении процедуры банкротства через суд.

Сейчас в правительстве нашей страны рассматривают возможность аннулирования информации о банкротстве физических лиц через определенный период времени — десять или более лет. По словам Торосова, в Министерстве рассматривается вариант предоставления гражданам права скрыть информацию о давнем банкротстве. Однако на данный момент этот механизм находится только на стадии обсуждения.

А вам интересно, сколько банкротов в России было со дня введения процедуры несостоятельности физлиц? Расскажем, какое количество банкротов в России было за всю историю процедуры, начиная с 2015 года, а также, как изменилось их количество за ближайший год.

В 2023 году количество судебных банкротств в России выросло на 20,7% по сравнению с 2022 годом. Всего за годы существования процедуры несостоятельности физлиц стали банкротами и списали долги более 1 миллиона россиян.

Что же касается внесудебного банкротства через МФЦ, то в 2023 году было подано всего 20 246 заявлений, из них возбуждено – 15 910 дел, возвращено заявлений – 4 336. Доля возбуждений составила 78,6%.

За все годы существования упрощённой процедуры ей удалось воспользоваться 29 469 людям из 47 214, подававших заявление. Доля начатых дел составляет 62%.

ТОП-10 регионов, где больше всего банкротов – судебная и упрощенная процедура

На данный момент на Федресурсе есть подробные статистические данные за 2023 год. Эта информация наглядно показывает, в каких регионах нашей страны банкротство наиболее популярно. Вот статистика банкротства граждан по регионам.

Эти данные наглядно демонстрируют рост числа судебных банкротств физлиц в России. Ниже приведены данные, касающиеся возбуждения внесудебных процедур за 2023 год. Рассмотрим, кто же в лидерах здесь.

Мужчины или женщины, молодые или пожилые – кто чаще банкротится в России

Кто чаще становится банкротом в нашей стране: женщины или мужчины? Вопрос довольно интересный. Чтобы на него ответить, вновь обратимся к статистике банкротства физических лиц. Согласно статистическим данным, мужчины немного «смелее» женщин, так как обращаются к процедуре чуть чаще.

Так банкротами становятся 58% мужчин и 42% женщин. Что же касается возраста, то за процедурой чаще всего обращаются данные возрастные категории граждан: студенты и молодёжь до 25 лет, а также пенсионеры и пожилые люди старше 65 лет. Средний возраст банкротов в нашей стране составляет 46-64 года.

Что будет с процедурой банкротства физлиц в 2024 году

Судя по статистике банкротств в России, процедура продолжит наращивать свою популярность и в наступившем 2024 году. При этом большим спросом пользуется судебная процедура, нежели упрощённая. И это неудивительно. Условиям внесудебного банкротства мало кто соответствует даже после введения последних изменений. В большей степени она рассчитана на пенсионеров, людей, которые долго не могут рассчитаться с долгами, а также на одиноких матерей, живущих только на пособия. Если человек не относится к данным социальным группам, имеет официальную работу, имущество, то упрощённое банкротство ему не подойдёт.

Судебная процедура позволяет следить и влиять на процесс на каждом этапе. При сотрудничестве с юристами по банкротству у должника есть возможность сохранить часть имущества на законных основаниях, а также получить поддержку и уверенность в положительном исходе дела. Самостоятельно пройти процедуру сложно, только опытный юрист знает обо всех нюансах современного законодательства и сможет помочь человеку успешно избавиться от всех долгов.

ТОП-5 причин банкротства граждан в нашей стране

Почему люди чаще всего рассматривают именно эту процедуру для решения своих проблем с накопившимися долгами? Как минимум потому, что должникам, имеющим просрочки, банки и МФО вряд ли уже дадут отсрочку или рассрочку. К ним стоит обращаться на заре возникновения проблемы, только тогда они смогут помочь при помощи кредитных каникул, реструктуризации или рефинансирования. Если заёмщик неблагонадёжный по мнению банка, то он не станет с ним связываться.

Перечислим ТОП-5 причин банкротства граждан:

1. Увольнение. Потеря работы очень часто становится причиной накопления долгов по кредитам, микрозаймам, ипотеке. Одних людей увольняют по желанию руководства, в результате сокращения штата или ликвидации предприятия, другие же увольняются по собственному желанию. Однако нередко поиск новой работы затягивается, что и приводит к образованию просрочек и долгов.
2. Заболевания. Болезнь может застать врасплох любого человека, вне зависимости от его финансового состояния и положения в обществе. Сегодня на обследование, лечение и реабилитацию могут уходить огромные суммы денег. А работать больной человек не может, поэтому и возникают задолженности.
3. Развод. В нашей стране разводятся более 80% граждан, заключивших брак. Нередко супруг берёт кредит супруги на своё имя, становится созаёмщиком или поручителем при ипотеке, которые несут солидарную ответственность по её выплате. В одиночку человек не всегда справляется в возросшей финансовой нагрузкой, если платежи становятся неподъёмными, нередко возникают долги.
4. Внешние обстоятельства. Общая экономическая ситуация в стране тоже оказывает сильное влияние на финансовую стабильность и благополучие граждан. Пандемия, кризис, СВО, санкции, инфляция – всё это наложило свой отпечаток на доходы людей.
5. Потеря бизнеса. Бизнес из-за вышеперечисленных причин тоже заметно пострадал. Многие бизнесмены не смогли остаться на плаву, особенно, если изначальный капитал состоял из заёмных средств.

Все вышеперечисленные причины в большинстве случаев приводят людей к необходимости оформления банкротства и списанию долговых обязательств.

5 последствий после завершения процедуры банкротства

Последствия признания гражданина банкротом перечислены в ст. 213.30 Закона №127-ФЗ. Их немного, и для большинства физлиц они даже станут практически незаметными, если они не являлись директорами компаний.

1. В течение 5 лет с даты завершения процедуры банкрот обязан сообщать потенциальным кредиторам о своём статусе. Однако это не означает, что человек не сможет взять кредит, ему в помощь молодые и нуждающиеся в клиентах банки. Банкротство обнуляет кредитную историю, а кредиторы знают, что ближайшие пять лет заёмщик никуда от них не денется.
2. В течение 5 лет должник не сможет обанкротиться повторно.
3. В течение 3 лет банкрот не может занимать управляющие должности в компаниях и организациях.
4. В течение 10 лет нет возможности занимать управляющие должности в кредитных организациях.
5. В течение 5 лет нельзя управлять страховыми организациями, НПФ, инвестиционными фондами, ПИФ, МФО.

Не стоит бояться данных последствий, ведь для большинства граждан они практически отсутствуют. После банкротства можно без проблем найти новую работу, ведь статус банкрота не влияет на трудоустройство – по закону нет никаких ограничений, помимо вышеперечисленных. После списания долгов человек может восстановить свою платежеспособность.

Однако стоит понимать, что на время прохождения процедуры лучше заручиться поддержкой опытного юриста. Позвоните нам и получите бесплатную юридическую консультацию, а также помощь в подборе надёжной компании по банкротству.