Что скрывают 10 лучших компаний по банкротству в Самаре? Редакция выделила плюсы и минусы каждой организации.

С каждым годом процедура банкротства физических лиц набирает всё большую популярность в нашей стране. И это неудивительно, так как не по дням, а по часам растёт и закредитованность граждан. Далеко не у всех получается вовремя вносить платежи и закрывать кредиты. 

Нередко долги начинают копиться, а за регулярными звонками банка следуют сначала звонки коллекторов, а потом и судебных приставов. Если у вас накопились долги, не стоит ждать, что банки про вас забудут, а приставы не найдут путь к вашему дому. Проблему нужно решать как можно скорее, ведь сумма долга не стоит на месте, а непрестанно увеличивается. И сделать это проще всего, подав заявление на банкротство в суд. Самостоятельно заполнить все документы с первого раза и собрать необходимые бумаги – довольно сложная задача, которая под силу далеко не всем.

Когда у человека ломается сантехника, у него есть всего 2 выхода из ситуации: починить всё самому или доверить профессионалу, который точно знает, какого размера нужна гайка, в какую сторону что подкрутить, что проверить и что поменять. Минус самостоятельного подхода заключается в том, что вы можете потерять не только время и деньги, но и затопить соседей снизу. Поверьте, были случаи. 

Поэтому совет редакции простой: пусть работу выполняют те, у кого в этом есть большой опыт и знания. Это в разы упростит задачу и ускорит процесс. Например, грамотный юрист по банкротству быстро соберёт и заполнит необходимые документы, всегда подскажет, как можно сэкономить на процедуре, а также, как законно сохранить имущество.

Рейтинг лучших компаний по списанию долгов в Самаре

Мы тщательно изучили рынок юридических услуг, независимые федеральные интернет-издания (КП, АиФ), отзывы на различных топовых площадках страны и готовы представить вам рейтинг из 10 лучших компаний по банкротству физических лиц в Самаре в 2024 году.

КредитаНет

КредитаНет — это крупная федеральная компания, которая помогает избавляться от долгов не только жителям Самары и области, но также работает по всей России. У организации более 100 представительств в городах страны.

Если большинство компаний берут должников только с крупными долгами, то специалисты КредитаНет смогут списать долги объемом от 220 000 рублей. Юристы предоставляют помощь и поддержку клиентам на всех этапах процедуры.

Еженедельно команда профессионалов списывает в среднем 10-15 млн руб. Суммарно за время своей работы сотрудники фирмы освободили граждан от долгов на более чем 1 млрд руб. — согласитесь, внушительная сумма.

Примечательно, что компания даёт гарантию возврата средств в случае несписания долгов (пункт 5.6 в договоре). О надёжности организации говорит и уставной капитал в размере 1 млн руб. Компания на своих интернет-ресурсах делает акцент на том, что стоит всегда обращать внимание на информацию, прописанную в договоре, и знать, что статус банкрота не равносилен списанию долга.

Юристы «КредитаНет» исключают необходимость того, чтобы должник самостоятельно собирал и заполнял документы, посещал заседания суда, взаимодействовал с кредиторами. Оценить работу организации можно по отзывам на различных ресурсах. Стоимость сразу указана на сайте со скидкой (не меняется на протяжении процедуры) – 89 000 руб., в рассрочку – от 7 258 руб.

Информация с сайта компании:

• на связи с клиентом 24/7;
• помогли более 300 000 человек;
• помощь в подборе грамотного финансового управляющего;
• высокий профессионализм сотрудников;
• поддержка клиента на каждом этапе процедуры;
• неограниченное количество бесплатных консультаций юриста;
• гарантия возврата средств в случае, если долги не будут списаны;
• защита от коллекторов;
• фиксированная стоимость услуг включает юридическое сопровождение на всех этапах процедуры.

Отзывы

БД Консалт

БД Консалт занимает лидирующие позиции рейтингах компаний по банкротству физических лиц в Самаре. Она отличается широким охватом и высоким уровнем предоставляемых услуг. Команда насчитывает 75 высококвалифицированных юристов, специализирующихся на банкротстве. Они предоставляют юридическую поддержку как лично, так и дистанционно. Эффективность деятельности компании подтверждается 99,8% успешно завершенных дел.

Компания предоставляет комплексные услуги по банкротству, включая подготовку и работу с документами, а также представляет интересы должника в суде. Клиенты могут быть уверены в том, что стоимость услуг не увеличится после начала процедуры, так как она фиксируется в договоре. В случае невозможности списания долгов предусмотрен возврат денег. Клиентам также доступна возможность оплаты услуг в рассрочку.

Информация с сайта компании:

• консультации предоставляются бесплатно;
• услуги юристов по банкротству доступны жителям всех регионов России;
• предусмотрена рассрочка от 7 258 рублей в месяц;
• стоимость без использования рассрочки – 89 000 рублей;
• конечная стоимость зафиксирована в договоре и не повышается во время банкротства.

Отзывы

Юрист БФЛ

Юрист БФЛ занимает верхние строчки рейтингов компаний по банкротству в Самаре. Компания работает под управлением Ивана Болдырева, который является ведущим юристом. Клиенты могут быть уверены в отсутствии непредвиденных трат на оплату юридических услуг. Полная стоимость определяется заранее, закрепляется в договоре. 

Иван Болдырев помог более чем 500 должникам восстановить финансовую независимость, избавившись от долгов. На сайте компании каждый желающий может напрямую обратиться с вопросами к руководителю компании и узнать перспективы личного банкротства. 

Информация с сайта компании:

• компания работает 7 лет;
• списали 900 млн. долгов;
• услуги по банкротству оказываются гражданам, независимо от того, в каком регионе они проживают; 
• стоимость услуги начинается от 6 500 руб.,есть рассрочка;
• юристы берут на себя общение с кредиторами после начала банкротства;
• предусмотрены бесплатные консультации.

Отзывы

Как найти надёжную фирму?

Помимо представленной десятки организаций, в Самаре сотни других фирм, занимающихся банкротством физических лиц. Вот несколько важных советов, которые помогут вам отсеять недобросовестных участников рынка и найти грамотных специалистов:

1. Прежде чем записаться на консультацию, оцените сайт компании, какая информация на нём содержится, есть ли примеры успешных дел, отзывы клиентов, представлены ли документы.
2. Опыт работы, количество и компетенции сотрудников — всё это тоже немаловажные факторы при выборе компании. Советуем выбирать компанию с опытом более 3 лет, новички могут вас заманить низкими ценами, однако не факт, что выполнят данные обещания и смогут гарантировать успешное завершение дела.
3. Гарантии возврата средств в случае неудачи должны быть прописаны в договоре. Уставной капитал должен минимум втрое превышать стоимость услуги. Это гарантия, что компания вас не кинет и завтра не закроется. Если УК минимальный, а в договоре прописана гарантия, значит услуга застрахована. Однако страховые компании до последнего будут делать всё, чтобы не выплачивать компенсацию.
4. Важно, чтобы юрист, с которым вы работаете, оставался на связи 24/7. Если он пропадает, не отвечает на звонки и сообщения, это много говорит о компании в целом. Важно, чтобы вы могли в любой момент получить необходимую информацию о ходе дела, ответы на важные вопросы.
5. Конкурирующих фирм по банкротству сотни, многие любой ценой борются за клиентов: предлагают рассрочки, скидки, акции, заманивают ценами ниже рынка. Важно знать, что в стоимость процедуры входит не только оплата услуг юриста, но и обязательные платежи: вознаграждение финансового управляющего, затраты на публикации в СМИ, почтовые и иные расходы. Они не могут быть менее определённой суммы (45-50 тыс. руб.), поэтому и общая стоимость услуги не может быть ниже. Многие компании просто не включают данные платежи в прайс и не озвучивают на консультации, клиент узнаёт о них только через время. Вот почему так важно уточнять окончательную стоимость, и что в неё входит, до подписания договора.
6. Сроки не должны быть занижены. Все этапы процедуры длятся от 6 до 12 месяцев, в среднем, 8-10. Если на сайте размещена информация о 2-3 месяцах, это сроки начальных этапов, а не всей процедуры банкротства.

Как сэкономить на юристах?

Можно ли как-то сэкономить на услугах компании по банкротству? Важно понимать, что скупой платит дважды, и в ситуации с данными организациями это очень наглядно работает. Если уделить достаточное время для изучения рынка услуг и предложений, можно выбрать максимально подходящую по всем параметрам фирму, у которой будет прозрачная ценовая политика и гарантии, прописанные в договоре. 

Это поможет избежать дополнительных трат и расходов. Есть вариант пройти процедуру самостоятельно и бесплатно через МФЦ. Про поговорку о бесплатном сыре вы, наверное, слышали. Чтобы пройти внесудебную процедуру и списать долги, сумма задолженности должна быть 25 тыс. – 1 млн руб., рубль влево, рубль вправо — «расстрел». Также у вас не должно быть ни имущества, ни доходов для погашения долга. И последнее условие: приставами закрыты все исполнительные производства.

Почему компания может отказать должнику в услуге?

Да, фирма имеет полное право отказать клиенту. Причин может быть множество, например, слишком маленькая сумма долга (до 200 000 руб.). Также клиент может хотеть и имущество сохранить, и банкротом стать, а так не бывает, если его много, ведь долги спишут только после реализации имущества. Не редкость фиктивное или преднамеренное банкротство, которым грешат как недобросовестные физлица, так и организации. Причиной отказа юриста может стать и фиктивная сделка, совершенная в течение предшествующих банкротству 3 лет.

Другие популярные компании в Самаре

Финлекс

ООО «Финлекс» — это известная в Самаре фирма, которая специализируется на банкротстве физлиц и входит в ТОП-10 компаний по списанию долгов. Компания предлагает клиентам помощь в списании долгов по кредитам, микрозаймам, налогам, штрафам, ЖКХ и др. На сайте есть интересный сервис — онлайн-калькулятор, при помощи которого можно рассчитать стоимость процедуры без звонка в компанию. Однако узнать её можно будет только после введения своего номера телефона в форму, вам поступит входящий звонок.

Компания «Финлекс» гарантирует списание долгов, в противном случае обещают вернуть деньги. На сайте даже представлена копия договора, где данное утверждение указано в пункте 4.2. Здесь же перечислены действующие акции, позволяющие получить скидку до 30%.

Организация работает с банкротством с момента принятия соответствующих поправок в Закон №127-ФЗ в 2015 году. Компания гордится безупречной репутацией и более чем 150 отзывами. А также обещает, что звонки коллекторов прекратятся, согласно ст. 7 закона №230-ФЗ.

На сайте есть информация, что «процесс от начала до конца займет всего лишь 6 месяцев». Однако на графике видно, что это срок от от признания банкротом до завершения процедуры. Общий срок – около 7 месяцев, что вполне реалистично.

Информация с сайта компании:

• процедурой от начала до конца будет заниматься юрист;
• моментальный расчёт стоимости процедуры благодаря калькулятору на сайте;
• есть возможность записаться на встречу с юристом онлайн;
• 100% гарантия списания долгов прописана в договоре;
• запуск процедуры за 10 дней;
• завершили 2336 дел;
• предусмотрена рассрочка.

Отзывы

Центурион

Юридической компании с интересным названием «Центурион» есть чем похвастаться: на её счету более 3 млрд рублей списанных долгов. Организация обещает клиентам выйти на закрытие процедуры и списание долгов уже через 6 месяцев. В договоре прописывается гарантия успешного завершения процедуры (п. 10.1).

Юристы компании, судя по отзывам, продолжают помогать своим клиентам защищаться от нападок кредиторов даже после завершения процедуры банкротства и списания долгов. Специалисты знают не только о том, как законно избавиться от коллекторов, но и как ликвидировать задолженность по кредитам и отстоять права должника в суде. Компания заявляет об отсутствии скрытых платежей и непредвиденных расходов.

Фирма дорожит своей репутацией и отмечает, что 86% клиентов ценит профессионализм сотрудников организации, 73% – за индивидуальный подход. 

Информация с сайта компании:

• после завершения процедуры защищают клиентов от кредиторов;
• более 100 положительных отзывов и благодарностей;
• на сайте размещены примеры удачно завершенных дел;
• завершили более 1 700 дел;
• защитят имущество от ареста;
• отстоят ваши интересы в суде;
• первый платеж после признания клиента банкротом.

Отзывы

Капелла

Федеральная юридическая компания «Капелла» специализируется только на банкротстве физических лиц. Это одна из старейших юридических организаций в городе, она начала свою работу в далёком 2005 году и на сегодняшний день 18 лет на рынке. Однако стоит знать, что банкротство физлиц стало возможным лишь с 2015 года. 

Отличительной особенностью компании является то, что она готова помочь, если сумма долга начинается от 150 000 рублей. Обычно организации заключают договор об оказании услуг, если у человека имеется задолженность от 300 000 руб. 

Обоснована ли эта нижняя планка? Если ваш долг составляет 150 тыс. руб., то стоит понимать, что вы потратите на процедуру, оплату услуг юриста и обязательные судебные расходы не менее 150 - 200 тыс. руб. А это экономически нецелесообразно.

Чтобы узнать стоимость списания долгов, на сайте можно пройти опрос, состоящий из 5 вопросов, однако на последнем пункте вас попросят предоставить телефон.

Компания гордится тем, что её сотрудники выиграли 100% дел. А также обещает остановить выплаты по долгам уже с первого месяца работы, исключить звонки коллекторов, банков и МФО, сохранить имущество должника. Юристы помогут собрать все необходимые документы, будут представлять интересы должника в суде, избавят его от лишних действий и затрат. Организация гарантирует возврат вознаграждения в случае неудачи. И это не пустые слова, данная гарантия прописана в договоре (пункт 4.1).

Информация с сайта компании:

• выиграно 100% дел;
• освободят от долгов, либо вернут деньги;
• заморозка роста долгов;
• не боятся действовать нестандартно, уделяют внимание мелочам;
• нижняя долговая планка в городе;
• берутся даже за сложные дела;
• избавят от звонков коллекторов и кредиторов через месяц;
• с 1-го месяца остановят выплаты по долгам;
• уменьшают сумму списания приставами;
• удобный график оплаты услуг.

Отзывы

Щит права

Федеральная юридическая компания «Щит права» готова работать с любыми видами долгов и предлагает клиентам законную защиту. Организация работает с 2015 года, за 8 лет безупречной работы специалисты списали более 630 млн руб. долгов, а сегодня опыт позволяет им вести более 50 дел одновременно. Помимо реализации имущества, компания разрабатывает эффективные планы реструктуризации долгов, которые всегда успешно исполняются клиентами и помогают им восстановить свою финансовую состоятельность. Сотрудники фирмы оказывают юридическую помощь по списанию долгов для граждан, попавших в долговую яму.

Гарантия результата, как принято у профессионалов, закреплена в договоре. На сайте компании нас встречает огромная надпись: «100% гарантия результата по договору. Законно и безопасно. Спишем все долги.». И это подтверждает пункт 5.1 договора. Также обещают полное списание всех задолженностей по кредитам, штрафам, налогам и коммунальным платежам.

Фирма утверждает, что «полностью избавиться от долгов возможно от 6 месяцев». И это верно. Приятно, что компания честно говорит о сроках. Длительность стандартной процедуры, как правило, составляет 8-10 месяцев. На сайте можно записаться на консультацию онлайн. Здесь также есть экспресс-калькулятор, при помощи которого можно рассчитать стоимость услуги банкротства.

Занятный факт: на сайте можно скачать пошаговую инструкцию, чтобы списать долги самостоятельно.

На ресурсе компании приведена интересная статистика: 75% людей считают, что полностью списать долги невозможно, 25% решаются на банкротство и освобождаются от долгов навсегда.

Информация с сайта компании:

• помогут сохранить имущество и доход;
• избавят от любой суммы задолженности;
• списали более 600 млн руб. долгов;
• комплексная защита от коллекторов должников и их близких;
• реабилитация кредитной истории;
• оплата после результата;
• делают реструктуризацию долгов;
• снижают платеж и процент по кредиту.

 Отзывы

Обсидиан

Юридическая фирма «Обсидиан» занимается не только банкротством физических и юридических лиц, но также взысканием долгов, юридическим сопровождением, ликвидацией компаний, налоговыми, арбитражными, кредитными спорами. Компания работает как в Самаре и области, так и удалённо по России. Основная специализация: оказание услуг физлицам, попавшим в сложную финансовую ситуацию, в соответствии с действующим законодательством. 

Компания представляет интересы должников в суде и обещает списать долги с защитой имущества. Услуги направлены на ликвидацию долгов по банковским и иным кредитам, займам МФО, МКК, по оплате налогов и услуг ЖКХ. Юристы центра «Обсидиан» до начала работы детально изучают финансовое прошлое клиента, чтобы определить правовые последствия всех заключенных ранее сделок.

На сайте компании «Обсидиан» можно рассчитать стоимость банкротства на основе суммы долга, имущества, официального дохода.

ООО ЮФ «Обсидиан» заявляет, что сумма списанных долгов за 2022 год составила 355 млн руб. Совместный опыт команды составляет 45 лет, странно, что они не посчитали за одним и общий возраст сотрудников, получилось бы тоже довольно солидное число.

В организации 3 команды арбитражных управляющих, а средний срок банкротства всего 90 дней. Остальным компаниям стоит поучиться, как всего за 3 месяца списывать долги с граждан. Исходя из судебной практики, это попросту невозможно. Даже внесудебное банкротство занимает 6 месяцев, не говоря о судебной процедуре, которая может длиться до 1,5-2 лет.

Информация с сайта компании:

• сотрудники постоянно обучаются и повышают свои профессиональные навыки;
• используют современные технологии, повышающие эффективность работы;
• анализ требований и действий кредиторов;
• контроль за соблюдением интересов клиента;
• юридическая помощь в возбуждении внесудебного банкротства через МФЦ;
• большой штат арбитражных управляющих;
• фиксированная стоимость банкротства, определённая договором.

 Отзывы

Диапазон

Федеральная юридическая компания «Диапазон» презентует себя как одна из ведущих в сфере банкротства физических лиц. Однако, помимо этого, она предоставляет бухгалтерские услуги. Фирма гордится тем, что за 7 лет практики не проиграла ни одного дела и помогла избавиться от долгов людям на сумму более 85 млн руб. А теперь заглянем глубже и проверим информацию. 

И снова наш портал провёл целое расследование, чтобы узнать, откуда ноги растут у данной компании. Что же нам удалось выяснить? Ранее фирма имела название «Время банкротства». Несмотря на то, что старый сайт компании жив и здравствует, она открыла новый на скорую руку, однако название было изменено. В результате ребрендинга «родился» Диапазон.

Ушло «Время банкротства» пришла Группа компаний «Диапазон». Если заглянуть на старый сайт, можно диву даться количеству обещаний: компания гарантирует 100% успех, берёт должников от 200 000 руб., а в случае неудачи возвращает не только полную стоимость услуги, но и 100 000 руб. сверху!

Неудивительно, что с такими заявлениями фирма продержалась недолго и решила переименоваться от греха подальше. На новом сайте не такие смелые гарантии, однако они присутствуют: компания обещает вернуть оплату по договору, если она не сможет добиться зафиксированных в договоре результатов (банкротства, сохранения имущества и т. д.). А также сообщает, что каждый клиент застрахован на 3 млн руб. в СК «Ингосстрах».

Информация с сайта компании:

• гарантия возврата средств;
• юристы берутся за самые сложные дела;
• работают под ключ;
• банкротство с долгами от 200 000 руб.

Отзывы

Первое решение

ООО «Первое решение» — это компания, которая по праву входит в ТОП-10 лучших компаний по банкротству в Самаре. У неё отличный современный сайт со множеством полезных функций. Здесь можно пройти тест и узнать 3 способа списания кредитов, а также есть тест, который покажет, подходит ли вам упрощенное банкротство.

Многочисленные отзывы пестрят благодарностями. Компания зарегистрирована в 2018 году, 5 лет на рынке, однако на сайте фигурирует информация об освобождении клиентов от долгов с 2013 года. Но, скорее всего, это личные заслуги юристов. К тому же, процедура банкротства именно физлиц появилась в конце 2015 года.

Компания предлагает освободиться от долгов и кредитов законно через процедуру несостоятельности с гарантией результата в договоре. Юристы по банкротству, имеющие опыт работы более 10 лет, завершили успешно более 280 процедур и списали с населения более 1 млрд руб. долгов. С каждым клиентом заключается договор, в пункте 6.3 которого прописаны гарантии и ответственность за несписание задолженности в процедуре. Организация обещает вернуть деньги (полную стоимость услуг) также в случае, если должника не признают банкротом за 60 дней.

В компании «Первое решение» действуют различные льготы и специальные предложения для пенсионеров, инвалидов, ИП, многодетных семей, одиноких родителей, военнослужащих, госслужащих и семей, проходящих совместное банкротство. Данные категории граждан могут рассчитывать на скидку.

Информация с сайта компании:

• двойная гарантия возврата средств (если не будет списан долг; должник не получит статус банкрота за 60 дней);
• полная конфиденциальность;
• грамотный анализ, подготовка и разработка стратегии поведения;
• подскажут законные пути сохранения имущества;
• фиксируют стоимость услуг заранее;
• комфортные условия оплаты;
• всегда на связи;
• выигрывают дела, где другие компании бессильны.

Отзывы

Сравнительная таблица по основным критериям компаний

Информация в таблице актуальна на октябрь 2024 года. Все подробности можно уточнить у компаний напрямую.

Как действуют недобросовестные компании по банкротству

Выбор надежной юридической компании для решения вопросов банкротства может быть сложной задачей. Важно знать, как могут действовать недобросовестные поставщики услуг. Расскажем об основных моментах, на которые стоит обратить внимание при выборе юриста:

1. Если компания гарантирует на все 100% избавить вас от долгов, будьте осторожны. Такие обещания редко соответствуют реальности, так как окончательное решение принимает суд. Надежные юридические компании обычно предлагают возврат оплаты за услуги, если результат не достигнут.
2. Некоторые компании могут оставить клиента после начального этапа процесса банкротства, то есть после признания его банкротом. Нужно понимать, что статус банкрота – не равно списанию долга. Впереди еще много работы и важно, чтобы юрист предоставлял полную поддержку на всех этапах процесса до полного разрешения финансовых вопросов.
3. Маленькая локальная компания с одним офисом в одном городе редко обладает должным опытом работы и ресурсами. Федеральные компании с филиалами по всей стране более надежны, у них уже наработана практика, в штате много опытных специалистов.
4. Если стоимость услуг не оговорена заранее и не зафиксирована в договоре, это может привести к неожиданному увеличению цены в процессе банкротства. Убедитесь, что все финансовые условия четко описаны в одном из пунктов.
5. Когда цена на процедуру банкротства кажется слишком низкой и не покрывает даже судебные издержки, это также должно насторожить. Средняя стоимость услуг по банкротству варьируется от 140 до 200 тысяч рублей.

Последствия накопления долгов

Накопление долгов может привести к серьезным финансовым проблемам и ограничениям, которые затронут многие аспекты вашей жизни. Одним из значимых последствий является ухудшение кредитной истории (КИ). Плохая КИ может существенно усложнить получение в будущем новых кредитов, ипотеки или рассрочки на покупки. Это ограничение может стать серьезным препятствием для реализации ваших планов, будь то приобретение жилья или покупка автомобиля.

Кроме того, работодатели иногда проверяют кредитную историю кандидатов, особенно если речь идет о финансовых учреждениях или руководящих должностях. Плохая кредитная история может стать причиной отказа в трудоустройстве, что еще больше усугубит ваше положение.

Если долги не будут погашены, банк может передать их коллекторским агентствам. Взаимодействие с коллекторами может быть стрессовым: они могут часто звонить, отправлять сообщения, а также обращаться к вашим родственникам и друзьям, что негативно скажется на вашей личной жизни и отношениях с близкими. Коллекторы могут даже приходить к вам домой.

В случае обращения банка в суд и последующего выигрыша дела долги будут взыскиваться через судебных приставов. Это может привести к принудительному списанию средств с вашего банковского счета и даже к продаже вашего имущества на аукционе для покрытия долга.

Чтобы избежать таких крайних мер, обратитесь к надежным юристам из нашего рейтинга из ТОП-10 лучших компаний по банкротству в Самаре. Специалисты помогут вам разработать план по выходу из сложного финансового положения. 

Преимущества банкротства

Банкротство часто воспринимается должником негативно, однако оно может предложить значительные преимущества для тех, кто оказался в сложной финансовой ситуации:

1. Одним из значительных преимуществ банкротства является остановка начисления процентов, штрафов и пеней на существующие долги.
2. После объявления о банкротстве все звонки и преследования со стороны кредиторов и коллекторских агентств должны быть прекращены, что существенно снижает уровень стресса.
3. Процедура банкротства позволяет сохранить единственное жилье, личные вещи, мебель, технику, необходимые для жизни, что обеспечивает фундамент для нового начала.
4. В процессе банкротства финансовый управляющий будет выделять прожиточный минимум для вас и ваших иждивенцев, обеспечивая основные потребности в период процедуры.
5. Банкротство позволяет избавиться от большинства долгов, включая кредиты, налоговые задолженности, штрафы.

Всего несколько месяцев – и вы сможете путешествовать за границу, приобретать имущество и вести нормальную жизнь. В то время как временные меры, например, рефинансирование или отсрочки платежей, могут на первый взгляд казаться привлекательными, но ведут к увеличению общей суммы долга. 

Это происходит из-за увеличения периода кредитования и, соответственно, начисления процентов. Банки и финансовые учреждения не предлагают такие опции без собственной выгоды, и в долгосрочной перспективе это может усугубить ваше финансовое положение.

В чём суть банкротства физического лица

Банкротство физического лица – это законная процедура, позволяющая гражданину, оказавшемуся в тяжелом финансовом положении, официально признать свою неспособность выплатить долги, с последующим их списанием. Этот процесс помогает человеку избавиться от непосильных финансовых обязательств.

Банкротство физического лица начинается с подачи соответствующего заявления в арбитражный суд. В процессе рассмотрения дела назначается управляющий, который анализирует финансовое состояние должника, активы и обязательства. Основная цель процедуры – честное распределение имеющихся активов между кредиторами. После завершения процедуры банкротства большинство долгов физического лица могут быть списаны и платить ему их уже не нужно.

Банкротство физлиц не только помогает самим гражданам, но и играет важную роль в экономике страны. Процедура позволяет эффективно реорганизовать личные финансы, стимулирует экономическую активность и поддерживает социальную стабильность. Кроме того, она способствует развитию кредитных отношений, делая их более прозрачными и безопасными.

Какие долги списываются в процедуре, а какие придётся платить

Процедура банкротства открывает перед должниками возможность избавиться от долговых обязательств. Однако важно понимать, что не все виды долгов могут быть списаны в рамках этой процедуры. Законодательство четко определяет, какие обязательства останутся с вами даже после завершения процесса банкротства.

В процессе банкротства можно избавиться от следующих финансовых нагрузок:

• займы, взятые в микрофинансовых организациях;
• потребительские кредиты;
• автокредиты;
• ипотечные кредиты;
• задолженности перед ломбардами;
• платежи по коммунальным услугам;
• налоговые долги;
• пени и просрочки по долгам;
• долги по распискам и договорам поручительства.

Существуют определенные типы долгов, которые остаются с должником даже после процедуры банкротства:

• алименты;
• задолженности по зарплате и другим выплатам сотрудникам;
• возмещение ущерба, причиненного жизни, здоровью или имуществу;
• возмещение морального вреда;
• штрафы за экономические преступления;
• долги, возникшие после начала процедуры банкротства (текущие).

Кто может списать долги

Подать заявление на банкротство может любой совершеннолетний гражданин РФ, который столкнулся с обременительными долгами. Целесообразно начинать судебное банкротство, если сумма долга достигла 200 тысяч рублей и вы не можете самостоятельно его выплатить. Процедура банкротства предназначена для тех, кто испытывает серьезные финансовые трудности, включая взыскание активов и имущества, а также давление со стороны коллекторов и приставов.

Судебное банкротство — это легальный способ разрешения финансовых проблем, который доступен любому гражданину Российской Федерации, независимо от размера долга, наличия имущества или официального заработка. Процедура помогает остановить давление кредиторов и дает возможность освободиться от долговых обязательств.

Если вы чувствуете, что вы зашли в финансовый тупик, погашение долгов не оставляет вам средств даже на самые необходимые расходы, не стоит отчаиваться. Судебное банкротство может стать вашим шансом на восстановление финансовой стабильности и возвращение к нормальной жизни.

Как происходит списание долгов

Процесс списания долгов начинается с подачи заявления в суд. После рассмотрения документов будет назначено первое слушание. На нем суд решит, признавать гражданина банкротом или нет. Банкротство может завершиться на любом этапе мировым соглашением. В этом случае должник и кредитор письменно отмечают условия, на которых будет выплачен долг. 

Реструктуризацию суд назначит в случае, когда у банкрота есть неплохой официальный доход и после уплаты ежемесячной суммы в счет долга у него останется сумма на руках не менее прожиточного минимума. При этом выплачивать кредит гражданин будет на более мягких условиях в течение пятилетнего срока. Преимуществом является сохранение имущества, но долг судом не списывается, деньги придется возвращать банку.

Если реструктуризация невозможна, суд принимает решение о реализации имущества должника, за исключением единственного жилья. Вырученные средства от продажи имущества направляются на погашение долгов. В этом случае долги могут быть списаны. Причем данный способ банкротства назначается и в том случае, когда у должника нет ни денег, ни имущества, пригодного к реализации.

Этапы банкротства

Банкротство физического лица в России становится все востребованнее. Разберемся в деталях, какие этапы вас ожидают на этом пути и как может помочь юрист преодолеть возникающие препятствия.

Шаг 1. Подготовка к процедуре

Прежде чем начать процесс освобождения от долгов, необходимо тщательно подготовиться. Оцените ваше финансовое состояние: узнайте общую сумму долгов, подтвердите ваш доход и составьте перечень имущества. Соберите все финансовые документы: от банковских выписок за трехлетний период до налоговых деклараций и справок о доходах. 

Эти документы будут играть ключевую роль в процессе банкротства. На этом этапе не стоит игнорировать помощь юриста, так как легко запутаться в необходимости того или иного документа. Кроме того, самостоятельный сбор всех справок займет не один месяц. Юрист же сделает все в течение 2 недель.

Шаг 2. Подача заявления

Ваш первый шаг к новой жизни начинается с подачи заявления о банкротстве в арбитражный суд. Убедитесь, что заявление содержит всю необходимую информацию о долгах, доходах и имуществе. Приложите подготовленные документы, которые будут служить основанием для рассмотрения вашего дела. Проконсультируйтесь с юристом, так как на основании предоставленной информации суд будет решать вопрос о признании вас банкротом.

Шаг 3. Рассмотрение заявления судом

На этом этапе суд оценивает представленные материалы и назначает дату первого заседания. Вам будет назначен финансовый управляющий, который возьмет под контроль ваше имущество и финансы, обеспечивая вас и вашу семью необходимыми средствами для жизни. 

Шаг 4. Первое заседание и признание банкротом

Первое заседание обычно проходит в течение месяца после подачи заявления. На этом заседании суд определит методику проведения банкротства, будь то продажа активов или реструктуризация долгов. Юрист в суде будет защитить ваши интересы и проконтролирует законность процесса.

Шаг 5. Оценка финансового состояния

Финансовый управляющий проведет анализ вашего имущества и долгов, формируя конкурсную массу. Важно честно сотрудничать с управляющим и быть открытым в отношении всех ваших активов.

Шаг 6. Реструктуризация долга или реализация имущества

Реструктуризация долгов предоставляет возможность распределить выплаты на более длительный срок, сохраняя при этом ваше имущество. Если же решение суда будет в пользу реализации активов, то средства от продажи будут направлены на удовлетворение требований кредиторов. Остальные долги будут списаны, при этом ваше единственное жилье останется неприкосновенным. 

Шаг 7. Заключительное заседание

На заключительном заседании суд примет решение о списании ваших долгов. Это момент, когда вы официально можете начать новую жизнь без долговых обязательств. 

Банкротство — это не конец, а новое начало, подойти к которому поможет надежный и опытный юрист. 

От чего зависит длительность процедуры

Длительность процедуры банкротства может варьироваться в зависимости от ряда факторов. В первую очередь, продолжительность банкротства зависит от количества кредиторов. Чем их больше, тем сложнее и дольше может быть процесс согласования условий и проведения необходимых процедур.

Вид и наличие имущества также играют значительную роль. Если у вас есть значительные активы, которые необходимо оценить и реализовать, это увеличит время процедуры. Наличие совместно нажитого имущества может затянуть процедуру. Кроме того, если в последние три года до объявления банкротства были совершены сделки, которые могут быть оспорены, это также добавит времени на рассмотрение и разбирательство по этим вопросам.

С юридической помощью процесс банкротства обычно занимает от шести до девяти месяцев. Это связано с тем, что профессиональные юристы помогают ускорить процесс, правильно оформляя все необходимые документы и эффективно взаимодействуя с кредиторами. 

Таким образом, для минимизации времени и потенциальных рисков, связанных с процедурой банкротства, рекомендуется обращаться за помощью к опытным юристам, которые помогут вам максимально быстро и с наименьшими потерями преодолеть сложности банкротства.

Сколько стоит банкротство под ключ в Самаре

Банкротство требует не только юридических знаний, но и финансовых вложений. Расскажем, из чего складывается стоимость банкротства в Самаре, сколько вам придётся потратить на судебную процедуру. 

Итоговая цена банкротства состоит из обязательных платежей и оплаты услуг юриста. Стоимость услуг юриста по банкротству в Самаре колеблется от 90 до 200 тысяч рублей. 

К обязательным платежам относят:

1. Оплата услуг финансового управляющего – 25 тысяч рублей.
2. Стоимость публикации объявлений о начале процедуры в специализированных изданиях и на государственных ресурсах: «Коммерсант» — около 12 тысяч рублей; «Федресурс» — около 4 тысяч рублей. Эти публикации необходимы для информирования всех заинтересованных сторон о начале процедуры банкротства.
3. Почтовые расходы – 4 тысячи рублей. Эти затраты связаны с необходимостью отправки документов и уведомлений различным организациям и частным лицам.

Итого затраты на суд могут составить 45-50 тысяч рублей.

Исходя из вышеуказанных расходов, минимальная сумма, которую вам потребуется выделить на процедуру банкротства под ключ, начинается от 135 тысяч рублей. Это включает в себя как оплату юридических услуг, так и обязательные платежи. При обращении в надёжную компанию больше ни за что платить не придётся.

Цена-качество: портал Банкротство Инфо рекомендует

Многие компании по банкротству входят в рейтинги лучших в Самаре. Как же выбрать оптимальное соотношение цены и качества их услуг? Мы надеемся, что наши рекомендации помогут вам выбрать самую надежную фирму. 

Портал Банкротство Инфо рекомендует несколько компаний в Самаре, которые зарекомендовали себя в сфере банкротства. Одной из таких компаний является «КредитаНет». Она предлагает выгодные условия с фиксированной стоимостью услуг, указанной в договоре, и удобной рассрочкой платежей. 

Юристы компании доступны для работы как в офисе, так и дистанционно. «КредитаНет» получила тысячи положительных отзывов от клиентов и помогла более 250 тысячам человек избавиться от долгов, списав более 1 миллиарда долгов. Компания также предлагает гарантию возврата денег в случае, если долги не будут списаны.

Ещё одна рекомендуемая компания – «Бд консалт». Она предлагает выгодные цены на услуги банкротства под ключ и беспроцентную рассрочку. «Бд консалт» помогла спиcать 99,8% долгов своих клиентов и также предоставляет гарантию возврата стоимости услуг, если суд не избавит вас от долга.

Компания «Юрист БФЛ» выделяется высокой результативностью и оптимальным соотношением цены и качества услуг. Компания практикует как удалённую работу, так и в офисе, предлагает возможность рассрочки и юридическое сопровождение до момента списания долгов. «Юрист БФЛ» также имеет множество положительных отзывов от довольных клиентов.

Подводные камни банкротства без юриста

Самостоятельное банкротство – это долго, сложно, затратно и не всегда заканчивается успехом. Чтобы снизить риски и повысить вероятность списания долга, рекомендуется обратиться к квалифицированному юристу. Расскажем, какие подводные камни могут вас ожидать:

• Основная проблема для тех, кто решает банкротиться самостоятельно, заключается в отсутствии глубоких знаний в области законодательства о банкротстве. Неправильное понимание или толкование законов может привести к тому, что суд оставит ваши долги в силе.
• Перед тем как подать заявление о банкротстве, крайне важно провести тщательный и честный анализ финансового состояния. Любые действия по изменению вашего имущественного положения, такие как передача активов в дар перед банкротством, будут внимательно проверяться на предмет их законности за последние три года.
• Подготовка всех необходимых документов — это процесс, требующий времени и понимания юридических деталей, что может стать серьезным испытанием, особенно если у вас много других обязанностей.
• Одним из ключевых моментов является разработка эффективной стратегии для выступления в суде. Вам необходимо будет убедительно объяснить суду причины ухудшения вашего финансового состояния.
• Особое внимание следует уделить выбору саморегулируемой организации (СРО), поскольку именно от неё зависит назначение вашего финансового управляющего, чья квалификация окажет существенное влияние на исход дела. Юрист сможет подсказать, на какие организации стоит обратить внимание. 

Хотя закон и позволяет гражданину инициировать процесс банкротства без юридической помощи, прежде чем отправляться в этот сложный путь, стоит серьезно подумать о возможности получения профессиональной поддержки.