Реестр коллекторских агентств ФССП: для чего он нужен и как найти
Как узнать, законно ли работает коллекторское агентство? Где размещён реестр коллекторских агентств? Расскажем в этой статье.
Подберем вам надежную компанию по банкротству с рассрочкой от 3 000 руб./мес.
Вам звонят коллекторы и требуют немедленно погасить задолженность? Не спешите сразу же передавать им деньги. Для начала нужно проверить, законно ли работает это агентство. Сделать это можно с помощью реестра коллекторов на официальном сайте ФССП России.
Если компания входит в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций — всё в порядке. Представители официально зарегистрированного коллекторского агентства стараются вести свою деятельность в рамках закона, с ними можно договариваться о возврате долга. Однако если в реестре коллекторов на сайте ФССП такой организации не числится, это может быть мошенническая компания.
Как найти реестр коллекторских организаций на сайтеФССП? Какие данные отображаются в реестре? Какие требования предъявляются к коллекторским агентствам для включения в реестр? Можно ли взаимодействовать с фирмами, которые не входят в базу коллекторов? В этой статье мы подробно ответим на все вопросы. Кроме того, мы разъясним, что делать, если погасить долг коллекторам нет возможности.
Что такое реестр коллекторских агентств
Это база данных официально зарегистрированных коллекторскихагентств (КА) на сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП). В реестр входит коллекторские агентства, прошедшие все необходимые проверки и получившие регистрационное свидетельство от ФССП. Такие компании имеютлицензию на взыскание задолженности. В реестре числятся коллекторские агентства, зарегистрированные как в Москве, так и в других городах РФ.
До 2016 года деятельность коллекторских агентств практически не регулировалась, из-за чего организации нередко прибегали к некорректным и даже незаконным методам взыскания. Угрозы, шантаж, порча имущества, физическое насилие — всё это было частью процесса взыскания задолженности. Но с 2016 года в России вступил в действиефедеральный закон №230, в котором прописываются полномочия и ограничения для коллекторских агентств. Работу КА контролирует ФССП, куда можно пожаловаться на правонарушения со стороны коллекторов. Кроме того, на сайте ФССП размещён реестр официально зарегистрированных коллекторских агентств.
Для чего нужен государственныйреестр коллекторских агентств в ФССП? В реестре вы сможете проверить, легально ли коллекторское агентство, которое пытается взыскать с вас долг. Коллекторские агентства, не включённые в реестр, не имеют право взыскивать задолженности. Банки и микрофинансовые организации, передающие долги заёмщиков таким компаниям, могут даже оштрафовать.
Где найти реестр КА на сайте ФССП
Как отыскать список коллекторов на сайте ФССП? Расскажем, как это сделать.
С главной страницы сайта ФССП зайдите в раздел «Сервисы», а затем откройте меню «Сведения, содержащиеся в государственном реестре ПКО». В нём вы найдёте разделы, содержащие в себе спискивключённых в реестр коллекторских агентств.
Какие сведения содержит реестр
В реестре коллекторов ФССП России содержится следующая информация:
- сведения о регистрации КА;
- ИНН, ОГРН;
- данные о договоре страхования, ответственность за причинение ущерба неплательщику;
- юридический адрес коллекторского агентства;
- официальный сайт компании;
- адрес электронной почты.
Кроме того, в госреестре коллекторских агентств указана категория риска каждой компании. Благодаря этому вы сможете узнать, насколько часто коллекторское агентство нарушаетфедеральный закон № 230 при взыскании задолженности. Категория риска обозначается цветовым индикатором. Давайте рассмотрим значение каждого цветового индикатора.
| Цветовой индикатор | Категория риска | Что это означает |
| Зелёный | Низкая | Зелёный индикатор свидетельствует о том, что на коллекторское агентство поступает мало жалоб и заявлений в суд. Коллекторы этой компании практически не нарушаютФЗ № 230 и взыскивают задолженность максимально корректно |
| Синий | Средняя | Синий индикатор означает, что коллекторское агентство замечено в периодическом нарушенииФЗ № 230 |
| Жёлтый | Значительная | Жёлтый индикатор показывает, что сотрудники коллекторского агентства часто нарушают законодательство при взыскании задолженности |
| Красный | Высокая | Красный индикатор свидетельствует о крайне негативной репутации коллекторского агентства. На него постоянно подают в суд, его сотрудники замечены в грубых нарушенияхФЗ № 230 |
Чем чаще сотрудники коллекторского агентства нарушают закон, тем выше категория риска. Если кредитор передал вашу задолженность коллекторскому агентству с красным цветовым индикатором, необходимо особенно тщательно отслеживать действия его сотрудников. Записывайте все разговоры с коллекторами, сохраняйте СМС. Если коллектор станет вам хамить или угрожать, аудиозаписи и СМС станут весомым свидетельством правонарушения.
В случае, если коллектор ведёт себя некорректно (например, слишком часто звонит), вы можете подать на него жалобу в ФССП. Судебные приставы организуют проверку, по результатам которой коллекторское агентство оштрафуют или исключат из реестра ФССП. Если коллектор совершил уголовное преступление (порча имущества, физическое насилие), то это уже является поводом для обращения в полицию.
Требования к КА для включения в реестр
Чтобы коллекторское агентство включили в реестр, оно должно соответствовать ряду требований. Компания должна иметь:
- финансовые активы в размере от 10 миллионов рублей;
- банковские счета;
- свой ИНН;
- свой официальный сайт;
- программное обеспечение для работы с должниками.
Кроме того, основной вид деятельности компании должен указываться как «Деятельность по возврату просроченной задолженности». При этом необязательно, чтобы этот вид деятельности был единственным.
Коллекторское агентство проверят на соответствие всем вышеперечисленным требованиям. Если всё в порядке, то компанию заносят в список коллекторских агентств.
Риски взаимодействия с нелегальными коллекторами
Если коллекторское агентство, требующее у вас погашение задолженности, числится в реестре — это хороший знак. Вы сможете договориться с ним о выплате задолженности.
Но что делать, если компания не значится в реестре коллекторов? Увы, это означает, что вам звонят «чёрные» коллекторы. Это организации, работающие незаконно. Они взыскивают задолженность максимально жёсткими и даже откровенно криминальными методами.
Взаимодействовать с нелегальными коллекторскими агентствами крайне опасно. Как правило, они не соблюдаютфедеральный закон № 230 и могут сделать практически всё, что угодно по отношению к должнику. «Чёрные» коллекторы зачастую практикуют следующие методы:
- незаконное начисление огромных процентов, пеней и штрафов;
- проникновение в квартиру должника;
- угроза жизни и здоровью неплательщика или его близких;
- порча или уничтожение имущества неплательщика;
- нанесение побоев должнику.
Что делать, если «чёрные» коллекторы постоянно звонят и требуют выплаты задолженности, угрожают здоровью и жизни или применяют физическое насилие? В этом случае обратитесь в полицию. В заявлении укажите:
- наименование отделения полиции;
- ваши данные (ФИО, адрес, телефон, электронная почта);
- суть правонарушения;
- упоминание, что коллекторское агентство не числится в реестре ФССП;
- данные коллекторского агентства;
- просьбу провести проверку и пресечь незаконную деятельность КА.
К заявлению также приложите доказательства произошедшего (записи звонков, СМС). Если сотрудники нелегального коллекторского агентства утверждают, что выкупили долг у вашего кредитора, приложите договор с банком или микрофинансовой организацией.
Подберем вам надежную компанию по банкротству с рассрочкой от 5 000 ₽/мес. Вам спишут долги по 127-ФЗ под ключ с учетом набежавших процентов, штрафов и неустоек.
Подберем вам компании самыми щадящими ценами.
Выберем компании, которые гарантируют возврат в случае несписания долга.
Проконсультируем вас по любым вопросам процедуры банкротства.
Оставьте свой номер телефона и наши юристы проконсультируют вас о нюансах процедуры банкротства и расскажут про лучшие юридические компании вашего города. Консультация бесплатная и ни к чему вас не обязывает.
Спасибо за обращение!
Мы свяжемся с вами в ближайшее время и подробно ответим на все ваши вопросы.
В случае, если «чёрные» коллекторы вымогают у вас имущество, чтобы долг был «прощён», обратитесь в Прокуратуру РФ. Также заявление в Прокуратуру стоит подать, если полиция проигнорировала ваше заявление.
Если банк или микрофинансовая организация продала или передала вашу задолженность нелегальному коллекторскому агентству, обратитесь также с жалобой в Центробанк РФ. Кредиторы могут обращаться только к легальным коллекторским агентствам, зарегистрированным в реестре ФССП. В этом случае вы сможете привлечь кредитора к ответственности.
Нужно ли подавать жалобу в ФССП на действия «чёрных» коллекторов? ФССП контролирует работу легальных коллекторских агентств, зарегистрированных в реестре. Привлечь к ответственности «чёрных» коллекторов, отсутствующих в реестре, судебные приставы не смогут.
Как остановить взыскание долга коллекторами
Кредиторы имеют право передать задолженность зарегистрированным коллекторским агентствам. Еслине платить коллекторам, они могут обратиться в суд. В случае, если суд встанет на сторону коллекторского агентства, его представителям выдадут исполнительный лист. Коллекторы подадут исполнительный лист в ФССП, и в этом случае задолженность с вас взыщут судебные приставы.
Если кредитор передал задолженность коллекторам или онивыкупили долг, договоритесь с ними о выплате. Коллекторы заинтересованы в том, чтобы вы добровольно погасили долг. Если вы проявите заинтересованность в выплате задолженности, сотрудники коллекторского агентства пойдут вам навстречу.
Однако как быть, если у вас сейчас сложная жизненная ситуация и нет возможности погасить долг? К примеру, вы потеряли работу или тяжело заболели. В этом случае постарайтесь договориться с коллекторским агентством о рассрочке. Вы сможете выплатить задолженность частями. Это существенно облегчит выплату долга.
Есть ещё один вариант — подать на банкротство через арбитражный суд. Банкротство предоставит вам возможность списать задолженности. После первого судебного заседания вас объявят банкротом. С этого момента ни коллектор, ни кредитор больше не смогут потребовать от вас погашения задолженности.
Стоит учесть, что на банкротов накладываются определённые ограничения. Вы не сможете повторно проходить процедуру банкротства, занимать руководящие должности в финансовых организациях, становиться индивидуальным предпринимателем. К тому же, для успешного прохождения процедуры банкротства вам потребуется помощь профессиональных юристов. Именно они помогут вам избежать ошибок, из-за которых долги могут не списать.
Обратитесь к нам, и мы порекомендуем для вас юридическую фирму, специализирующуюся на помощи в прохождении процедуры банкротства. При необходимости её специалисты будут полностью вести ваше дело, взяв все заботы на себя. Их поддержка увеличит ваши шансы на успешное прохождение процедуры банкротства.
Общий итог статьи
- Проверить, является ли коллекторское агентство легальным, можно на сайте ФССП.
- В реестре содержатся сведения о зарегистрированных компаниях, а также показатели риска взаимодействия с ними.
- Легальные коллекторские агентства работают в рамкахфедерального закона № 230. У них есть определённые ограничения по взысканию задолженности.
- Если нелегальное коллекторское агентство требует с вас выплаты задолженности, обратитесь в полицию.
Вопросы к статье
Проверить, законно ли работает коллекторское агентство, можно на сайте ФССП. На портале размещён список коллекторских агентств с лицензией на взыскание задолженности.
Не отвечайте на телефонные звонки и тем более не выплачивайте им задолженность. «Чёрные» коллекторы работают нелегально, они не имеют права взыскивать долги. В случае, если нелегальные коллекторы часто вам звонят, угрожают или шантажируют, обратитесь в полицию.
В реестре вы найдёте сведения о регистрации коллекторского агентства, ИНН, ОГРН, номер телефона, электронную почту, сайт. Также в реестре указывается цветовой индикатор риска для должников. Чем чаще коллекторы нарушают закон, тем выше категория риска.
Да. Коллекторское агентство могут исключить из реестра за многократные грубые нарушения правил взаимодействия с неплательщиками, неисполнение предписаний от ФССП. Также компания может быть исключена из реестра за однократное нарушение федерального закона № 230, если был причинён вред жизни или здоровью должника.
Остались вопросы?
Не знаете, какая компания подойдёт именно вам?
Подскажем на консультации!
Спасибо за обратную связь.
Также сообщаем вам, что вы теперь зарегистрированы в нашем сервисе и можете пользоваться всеми его преимуществами.
Спасибо за вашу отзывчивость, но повторно отзыв оставить не получится. Вы можете так же найти на нашем сайте юриста и арбитражного управляющего с которыми вы проходили процедуру банкротства и поделиться мнением о них
Через код можно получить повторно