Как подавать в суд на коллекторов: советы, инструкция

Если коллектор нарушил закон при взыскании долга, вы можете подать иск в суд. Расскажем, как это сделать.

Как подать исковое заявление на коллекторское агентство?

Если заёмщик долгое время не вносит кредитору платежи по займам, то его задолженность могут отдать коллекторскому агентству. В этом случае коллекторы станут взыскивать долг по кредиту или займу. Как правило, коллекторы придерживаются законодательства, и процесс взыскания задолженности происходит корректно.

Однако порой сотрудник коллекторского агентства может грубо нарушать правила общения с должниками. Угрозы жизни и здоровью, постоянные звонки и письма, порча имущества, применение физической силы — вот далеко не полный список вопиющих правонарушений, с которыми может столкнуться должник.

«Можно ли подать в суд на коллекторов?» — задаются вопросом должники, столкнувшись с недобросовестным поведением коллектора. Сразу скажем — да, это возможно. У вас есть право подать в суд на превысившего свои полномочия специалиста, привлечь его к ответственности и получить компенсацию. Помните, что закон — на вашей стороне.

Как подать в суд на коллекторское агентство? Какие существуют основания для подачи искового заявления? Можно ли подать в суд на коллекторов за звонки? Куда можно пожаловаться на коллекторов до суда? Ответим на все вопросы в этой статье. Вы узнаете, как подать заявление в суд на коллекторов и привлечь их к ответственности.

Какие законы защищают должников от коллекторов

Права и обязанности коллекторов регулирует ФЗ №230. Согласно федеральному закону, сотрудники коллекторских агентств не имеют права сообщать должникам недостоверную информацию, запугивать, шантажировать, применять физическую силу. Если коллектор нарушит закон, должник может подать на него жалобу в соответствующую инстанцию или обратиться в суд.

Закон, регулирующий деятельность коллекторских агентств

Согласно ФЗ №230, сотрудник коллекторскогоагентства имеет право звонить должнику с напоминанием о долге, отправлять СМС или договориться с ним о личном визите. Однако на эти действия распространяются ограничения. Коллекторам запрещено звонить или отправлять сообщения слишком часто, поскольку это нарушает покой гражданина. Если коллектор слишком часто пытается связаться с вами, это также является нарушением ФЗ №230.

Существует определённый лимит для звонков, СМС и личных встреч. Давайте рассмотрим, когда и сколько раз коллекторы могут связаться с неплательщиком по поводу возврата задолженности.

Имеют ли право коллекторы арестовать карту

27 декабря 2022

За нарушение законодательства сотрудникам коллекторских агентств грозит административная или уголовная ответственность. Рассмотрим, какое наказание может ожидать коллекторов.

Куда можно пожаловаться на коллекторов до суда

Помните, что судебный процесс — дело хлопотное. Чтобы избежать трудностей, связанных с подачей иска, вы можете попытаться решить дело до суда. У вас есть возможность подать жалобу на сотрудника коллекторского агентства в различные инстанции. Рассмотрим варианты, куда следуетжаловаться:

• В ФССП. Официально работающие коллекторские агентства зарегистрированы в реестре ФССП. Вы можете обратиться с жалобой на коллектора в ФССП. Судебные приставы проведут проверку, по её итогу коллекторское агентство могут оштрафовать или исключить из реестра.
• В Роспотребнадзор. Если коллектор звонит слишком часто или в неурочное время, вы имеете право подать жалобу в Роспотребнадзор. Также вы можете обратиться в это ведомство, если сотрудник коллекторского агентства разместил информацию о вас в Интернете или передал её третьему лицу.
• В Центральный банк РФ. Вы также можете подать заявление в Центробанк РФ, если нарушение было не только со стороны коллектора, но и со стороны кредитора. Например, если банк незаконно передал задолженность коллекторам (без договора цессии или агентского договора).
• В НАПКА. Кроме того, у вас есть возможность подать жалобу на коллектора в Национальную ассоциацию профессиональных коллекторских агентств (НАПКА). Ассоциация следит, чтобы коллекторские агентства соблюдали законодательство. В случае нарушений НАПКА оштрафует коллекторское агентство или исключит его из реестра.

Основания для подачи иска на коллекторов

Если сотрудники коллекторских агентств нарушают законодательство, а жалобы в инстанции не помогли, — у вас есть право подать иск в суд. Вы можете обратиться в суд в следующих случаях:

• передача ваших личных данных третьим лицам;
• слишком частые звонки или постоянная отправка СМС;
• незаконное начисление пеней или штрафов за невозврат задолженности;
• сообщение ложной информации для получения от вас денег;
• отправка писем или СМС с оскорблениями и угрозами;
• предоставление поддельных документов с целью напугать вас (например, фальшивого судебного приказа);
• угроза физической расправой;
• распространение порочащей вас информации;
• проникновение на территорию вашей частной собственности без разрешения;
• порча или уничтожение вашего имущества;
• применение физического насилия.

Всё это — вопиющие нарушения федерального закона №230. Вы имеете право податьисковоезаявление в суд и взыскать компенсацию с коллекторского агентства. Далее мы расскажем вам подробно, как это сделать.

Как подать судебный иск на коллекторов

Перед тем, как подать иск в суд, необходимо тщательно подготовиться к процессу. Представляем подробную инструкцию, как это сделать.

Шаг 1. Соберите доказательства нарушения

При общении с коллекторами записывайте все разговоры, сохраняйте СМС. Например, если коллектор испортил ваше имущество, сфотографируйте повреждённую вещь. Все собранные доказательства подтвердят вашу позицию.

Шаг 2. Определитесь с исковыми требованиями

Подготовьте список требований к кредитору. Это могут быть компенсация причинённого вреда, прекращение слишком частых звонков, отмена неправомерно начисленных штрафов. При требовании компенсации причинённого вреда рассчитайте размер выплаты, которую должен внести кредитор.

Шаг 3. Отправьте претензию коллекторскому агентству

Перед тем, как подать иск в суд на коллекторское агентство, отправьте ему претензию в письменном виде. Опишите в претензии свои требования. Если коллекторское агентство ответит отказом или проигнорирует претензию, то через 30 дней вы можете подать иск в суд.

Далее вам необходимо написать и подать заявление в суд на коллекторов. Разъясним, как подготовить заявление. В нём нужно указать:

• наименование суда;
• ваши данные (ФИО, адрес);
• данные коллекторского агентства (название, юридический адрес);
• подробное описание нарушения (факты, даты, доказательства);
• ваши требования (к примеру, компенсация морального вреда);
• размер исковых требований;
• приложение, содержащее список доказательств;
• дату и подпись.

Образец искового заявления в суд

Также к заявлению приложите документы, свидетельствующие о нарушении. К примеру, записи телефонных разговоров или сохранённые СМС.

Подготовьте три экземпляра искового заявления. Один — для суда, второй — для коллекторского агентства, а третий должен остаться у вас.

Как подать иск на коллекторов в суд? Исковое заявление можно подать лично в суд или заказным письмом по почте. Суд проверит предоставленное заявление в срок до пяти дней, после чего вам сообщат о принятии иска, а также о дате заседания.

Как проходит судебный процесс

В период рассмотрения дела состоится судебное заседание. Суд заслушает как ваши доводы, так и доводы ответчика. Отвечайте на вопросы судьи, при необходимости делайте уточнения или пояснения. Не забывайте опираться на факты.

По итогам заседания суд примет решение. Оно может быть вынесено в вашу пользу или в пользу коллекторского агентства. Если суд примет решение в вашу пользу, то коллекторское агентство обяжут удовлетворить ваши требования. Например, о выплате компенсации. Если ответчика признают виновным в нарушении ФЗ №230, то он понесёт административную или уголовную ответственность.

«Это не ко мне!»: что делать, если коллекторы звонят, а долгов нет

20 ноября 2023

Можно ли прекратить взыскание с помощью банкротства

Позволит ли подача искового заявления в суд прекратить взыскание задолженности? Нет. Стоит помнить, что даже при выигрыше дела в суде ваша задолженность никуда не денется. Коллекторы будут продолжать её взыскивать с вас. Если не платить коллекторам по долгам, то кредитор подаст на вас в суд. Если суд встанет на его сторону, задолженность уже будут взыскивать не коллекторы, а судебные приставы. Они могут арестовать счета, изъять имущество, обязать работодателя выплачивать часть вашей заработной платы.

Чтобы этого не допустить, желательно пойти навстречу коллекторам и выплатить задолженность. Но что делать, если у вас нет денег на погашение долга? В этом случае вы можете подать на банкротство через арбитражный суд. После признания вас банкротом на первом заседании суда кредитор и коллекторы больше не смогут потребовать от вас выплаты долга. У вас появится возможность списать задолженность.

Однако следует помнить об определённых ограничениях, которые ждут банкротов после прохождения процедуры. К ним относятся:

• запрет повторно проходить процедуру банкротства (действует 5 лет);
• запрет открывать ИП (действует 5 лет);
• запрет занимать должность главы банка (действует 10 лет);
• запрет становиться главой НПФ или МФО (действует 5 лет);
• запрет возглавлять компанию или быть её директором (действует 3 года).

Прохождение процедуры банкротства — непростой процесс, требующий профессиональной юридической помощи. Обратитесь к нам, и мы подскажем адрес юридической компании, чьи сотрудники помогают гражданам при прохождении процедуры банкротства. Они возьмут на себя общение с коллекторами и кредиторами, а также окажут комплексную поддержку на протяжении всех этапов процедуры.

Общий итог статьи

• Деятельность сотрудников коллекторских агентств регулирует федеральный закон №230.
• Если коллектор совершит правонарушение, вы имеете право подать иск в суд.
• К исковому заявлению в суд приложите доказательства (записи разговоров, СМС), подтверждающие вашу позицию.
• Выигрыш дела позволит вам добиться наказания нарушителя и получить компенсацию, однако не освобождает вас от выплаты задолженности.

Документы