Как узнать о налоговой задолженности по ИНН

А вы знаете, что есть способы поиска долгов по налогам с помощью лишь одного ИНН? Расскажем как это сделать.

Чтобы узнать, есть ли у вас задолженность по налогам, не нужно бегать по всем инстанциям с пакетом документов — в наше время достаточно предоставить свой ИНН. По этому идентификационному номеру налогоплательщика вы всегда сможете найти информацию о своих налоговых долгах, если таковые у вас имеются.

Расскажем о способах узнать задолженность по налогам по ИНН, как её оплатить и что делать, если она окажется неправомерной.

Для чего нужно платить налоги

Налоги — это регулярные выплаты граждан, идущие в бюджет страны. Своевременное поступление налоговых выплат позволяет решать важные задачи (проведение реформ, развитие инфраструктуры, обеспечение социальной сферы).

Важно оплачивать все налоги в указанный срок. В случае просрочки в отношении вас могут начать взыскание налоговой задолженности с различными санкциями (штрафы, пени, открытие исполнительного производства) — в итоге платить придётся гораздо большую сумму. Чтобы успевать своевременно оплачивать задолженности, вы можете моментально находить их по своему ИНН.

Что такое ИНН

ИНН — это уникальный код, позволяющий идентифицировать налогоплательщика. Он присваивается физическим лицам, организациям и индивидуальным предпринимателям, чтобы отличать их друг от друга и правильно начислять им налоги. Номер ИНН у каждого гражданина индивидуален.

Помимо оплаты налогов, ИНН запрашивается у физических лиц для:

1. Покупки и продажи недвижимости. ИНН нужно указать в заявлении о сделке с недвижимостью, которое передаётся в Росреестр. Далее Росреестр обязан сообщить об этом в налоговую службу, чтобы налог на недвижимость теперь начислялся не продавцу, а покупателю.
2. Устройства на работу. Поскольку работодатель обязан оплачивать налоги своих сотрудников, при приёме среди документов необходимо предоставить свой ИНН.
3. Открытия счёта в банке. После того, как счёт был открыт, банк сообщит в ФНС информацию о владельце счёта и его ИНН — это делается для того, чтобы в налоговой службе правильно учли доходы.
4. Получение кредита. Банк также отправляет данные об этом в налоговую службу.

ИНН состоит из 12 цифр. Они означают:

• первые две цифры — код субъекта РФ, где вас поставили на учёт, как налогоплательщика;
• третья и четвёртая цифры — номер налоговой службы, выдавшей номер;
• цифры с пятой по десятой — ваш порядковый номер в региональном реестре;
• одиннадцатая и двенадцатая цифра — контрольное число, рассчитанное для проверки подлинности номера.

Узнать свой ИНН легко. Ваш идентификационный номер указан на:

• бумажном свидетельстве;
• портале Госуслуги (нужно выбрать пункт «Узнать свой ИНН»);
• сайте ФНС (выберите пункт «Сведения об ИНН физического лица»).

Какие есть способы проверки задолженности по налогам по ИНН

Существует ряд способов проверить налоговую задолженность по ИНН. Расскажем вам о них подробнее.

Через сайт ФНС

При регистрации в личном кабинете на сайте ФНС отобразится ваш ИНН. Благодаря этому все задолженности будут автоматически найдены — они сразу же высветятся в личном кабинете.

Через Госуслуги

Также вы можете проверить задолженность по налогам по ИНН через портал Госуслуг. Вот подробная инструкция как это сделать.

В приложениях банков, как правило, доступна функция поиска долгов по налогам по своему ИНН. При вводе идентификационного номера вы сможете найти свои задолженности.

Через банкомат

В разделе «Поиск задолженностей по ИНН» можно моментально найти то, что вам нужно.

Через МФЦ

Узнать задолженность налогов по ИНН физического лица можно и в многофункциональном центре. От вас потребуют паспорт и ИНН — с помощью этих документов сотрудники МФЦ найдут необходимую информацию.

Нашли долг — придется платить?

Если при поиске высветились долги по налогам, их обязательно нужно оплатить. Неуплата налогов может привести к серьёзным последствиям — вплоть до уголовной ответственности. Оплатить возникший долг можно несколькими способами. 

В личном кабинете ФНС

У вас есть два варианта оплаты: либо сформировать квитанцию и оплатить в банке, либо внести необходимую сумму с карты. Если вы выберите первый способ, то помните, что вам также придётся заплатить комиссию

Через Госуслуги

Также вы можете оплатить долг на Госуслугах. Объясним, как это сделать:

1. Заходите в личный кабинет. В вашем личном кабинете должен быть отображён ИНН.
2. Выберите вкладку «Платежи». Далее заходите в раздел «К оплате».
3. Найдите задолженность. Если она у вас есть, то отобразится. В случае, если долг обнаружится, оплатите его.

В банковском приложении

Если приложение вашего банка подключено к ГИС ГМП, то оплату также можно провести через него. Плюс этого варианта — как правило, в приложении есть возможность настроить функцию автоплатежа. Благодаря этому средства будут списываться автоматически, как только придёт время оплаты налогов — это очень удобно.

Через банковский терминал

Вам нужно выбрать раздел «Налоги», после чего оплатить задолженность. Также вы можете поднести штрих-код от уведомления, которое пришло вам от налоговой службы.

Что делать, если задолженность является неправомерной

Увы, бывают случаи, когда подсчёт налогов даёт сбой. К примеру, выоплатили налог, а долг «висит». Задолженность является неправомерной, если вам:

• неправильно посчитали налоги;
• необоснованно начислили штрафы и пени (хотя у вас нет просрочек);
• отказали в предоставлении налогового вычета.

3 способа проверить долг по налогу по фамилии онлайн

18 октября 2023

Эту проблему можно решить в досудебном порядке. Вы имеете право подать жалобу в региональную ФНС на неправомерную задолженность. В ней вам обязательно надо указать:

• свои данные (ИНН и ФИО);
• наименование налогового органу, куда вы подаёте жалобу;
• суть претензии;
• основание ваших нарушенных прав (необходимо также предъявить ссылки на законодательство);
• требование от ФНС (к примеру, отмена штрафа);
• контактную информацию;
• дату и подпись.

Жалобу в ФНС необходимо подавать в течение года с того момента, как вы обнаружили нарушение. Вы можете отправить документ:

• лично придя в своё отделение ФНС;
• заказным письмом по почте (не забудьте об описи вложения);
• через сайт ФНС.

Как правило, жалоба на неправомерную задолженность рассматривается в течение 30 дней. ФНС может либо признать нарушение, либо оставить ваше заявление без удовлетворения.

Если вам пришёл отрицательный ответ, то в этом случае можно подать уже апелляционную жалобу. В случае, если отклонят и апелляционную жалобу, то у вас есть право в течение 3 месяцев подать иск в Арбитражный суд. В заявлении укажите:

• наименование налогового органа;
• предмет обжалования (в данном случае это акт налоговой службы);
• основания, по которым были нарушены ваши права;
• требования.

Что может вас ожидать при неуплате налогов

За просрочку уплаты налогов вам грозит:

1. Начисление пеней. Их размер составит 1/300 от ставки Центробанка РФ.
2. Денежный штраф. Если задолженность по налогам будет сохраняться в течение полугода, то вам дополнительно назначит денежный штраф в 20% от суммы, которая не была выплачена. Если будет выяснено, что вы избегали уплаты налогов намеренно, то штраф составит уже 40%.
3. Обращение в суд. Если сумма задолженности будет уже свыше 3 тысяч рублей, а все сроки выплаты налогов истекли, то ФНС имеет право подать на вас в суд.

Последнее чревато серьёзными последствиями. Есть большая вероятность того, что по решению суда в отношении вас откроют исполнительное производство. У вас могут:

• заблокировать банковские счета и списать сумму долга (вместе со всеми штрафами и пенями);
• изъять имущество в уплату задолженности (в том числе недвижимость, транспорт, ценные бумаги, интеллектуальную собственность).

Если же сумма вашего долга является семизначной, то в этом случае вам грозит уголовная ответственность. Согласно статье 198 УК РФ:

• при задолженности от 2,7 миллионов рублей (в крупном размере) — штраф до 300 тысяч рублей, или лишение свободы на срок до 1 года.
• при задолженности от 13,5 миллионов рублей (в особо крупном размере) — штраф до 500 тысяч рублей, или лишение свободы на срок до 3 лет.

Как видите, неуплата налогов может вам обойтись очень дорого, поэтому тщательно следите за сроками внесения платежей и проверяйте, есть ли у вас долги. Мы рассказали, как узнать налоговую задолженность по ИНН— вооружившись указанными сведениями теперь вы сможете всё тщательно отслеживать.

«Без паники!»: что делать, если оплатил налог, а долг «висит»

15 ноября 2023

Если у вас уже есть большие долги перед ФНС, и при этом на данный момент нет возможности оплатить их, советуем рассмотреть вариант банкротства через Арбитражный суд. С его помощью вы сможете списать долги по налогам. А для того, чтобы банкротство для вас прошло «без сучка, без задоринки», обратитесь к нашим юристам. Они помогут подобрать компанию, специалисты которой окажут вам поддержку на протяжении всей процедуры.